【文章內(nèi)容簡介】 6 職 能 職 責(zé) （不包括在本次咨詢項目中） 共享服務(wù) – 信息系統(tǒng) 服務(wù)具有共享性 （不包括在本次咨詢項目中） 共享服務(wù) –財務(wù)中心 – 會計核算 主要負(fù)責(zé)日常的會計核算工作： ? 編制會計分錄和會計憑證 ? 統(tǒng)一進行日常會計核算和財務(wù)報表編制 共享服務(wù) –財務(wù)中心 – 財務(wù)管理 主要負(fù)責(zé)財務(wù)管理和財務(wù)分析工作： ? 編制財務(wù)中心預(yù)算，合理控制財務(wù)中心費用 ? 制訂并審核財務(wù)有關(guān)政策及管理制度，進行財務(wù)控制 ? 進行財務(wù)分析，提供管理決策信息 ? 對共享財務(wù)中心委派人員進行人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)等，以保證集團會計核算的一致性、真實性，資產(chǎn)的安全性 ? 合理分?jǐn)偣蚕矸?wù)費用，監(jiān)管相關(guān)費用的合理性 共享服務(wù) –財務(wù)中心 – 股權(quán)管理 主要負(fù)責(zé)股權(quán)管理： ? 協(xié)調(diào)公司股東的股利分配、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等事宜 共享服務(wù) –財務(wù)中心 – 資 金管理 集中管理集團的資金調(diào)撥與結(jié)算，主要負(fù)責(zé)： ? 銀行帳戶管理 ? 集團資金結(jié)算管理 ? 執(zhí)行集團內(nèi)部資金調(diào)撥 共享服務(wù) –財務(wù)中心 – 稅務(wù)管理 負(fù)責(zé) ： ? 協(xié)調(diào)同國家稅務(wù)機關(guān)的關(guān)系，并接受財稅機關(guān)的監(jiān)察 ? 稅務(wù)咨詢工作的開展，并進行項目協(xié)調(diào) ? 稅務(wù)政策和策略的制訂 ? 稅務(wù)匯算、清繳 共享服務(wù) – 固定資產(chǎn)管理中心 負(fù)責(zé)： ? 制定并更新固定資產(chǎn)管理制度和流程 ? 制訂固定資產(chǎn)的購置計劃和預(yù)算，協(xié)同采購中心實施固定資產(chǎn)采購，并監(jiān)管重要固定資產(chǎn)驗收 分公司管理手冊 7 職 能 職 責(zé) ? 成立工程管理部門，負(fù)責(zé)專項工程的項目管理 ? 固定資產(chǎn)詳細(xì)記錄與財務(wù)核算， 包括登記固定資產(chǎn)明細(xì)賬、維護固定資產(chǎn)臺帳、計算折舊等 ? 固定資產(chǎn)實物管理，包括固定資產(chǎn)的盤點、處置等 共享服務(wù) – 采購中心 負(fù)責(zé)： ? 收集采購需求信息，制訂采購目錄，安排采購計劃 ? 協(xié)同有關(guān)部門實施集中采購，并及時更新采購清單 ? 制訂并更新采購制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 組織采購招標(biāo)、供應(yīng)商選擇和采購合同的集中管理 業(yè)務(wù)前線 再保 僅集團具有該職能，具體見再保流程。 投資 僅集團具有該職能，具體見投資流程。 總公司職能說明 ? 總公司的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 集中管理前線業(yè)務(wù)，審核業(yè)務(wù)報告，并進行 業(yè)績考核； 2） 協(xié)同集團制訂業(yè)務(wù)政策、方針和策略，編制經(jīng)營計劃和預(yù)算，并進行差異匯總分析； 3） 重大業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的報審、執(zhí)行與監(jiān)管。 ? 具體職能描述如下： 職 能 職 責(zé) 市場及產(chǎn)品開發(fā) 負(fù)責(zé)： ? 收集市場信息，制訂產(chǎn)、壽險的市場發(fā)展策略 ? 擬定市場預(yù)算，并編制預(yù)算分配計劃 ? 協(xié)同風(fēng)險管理委員會及公司管理層，研究開發(fā)產(chǎn)、壽險的新產(chǎn)品，并制定統(tǒng)一的產(chǎn)品手冊和說明書 ? 制訂公司及保險產(chǎn)品的市場推廣制度和流程 ? 編制大型市場營銷活動預(yù)算及實施計劃，并監(jiān)督管理各分支機構(gòu)的執(zhí)行情況 ? 制訂職能部門及分支機構(gòu)的業(yè)績考核評 定制度，并進行年終業(yè)績考核 分公司管理手冊 8 職 能 職 責(zé) ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的市場開拓及展業(yè)問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 （不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 負(fù)責(zé)： ? 制訂并更新詳細(xì)業(yè)務(wù)拓展策略 ? 擬定業(yè)務(wù)拓展預(yù)算，并審核預(yù)算分配 ? 制訂有關(guān)業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機構(gòu)營銷人員進行培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問題，進行跟進處理 （不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)集團各級業(yè)務(wù)管理中心的全面管理與控制： ? 制訂并維護全 國的業(yè)務(wù)管理制度 ? 制訂業(yè)務(wù)管理考核評定制度，并進行年終考核 ? 維護和更新業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到相關(guān)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的各級業(yè)務(wù)管理中心的問題，進行跟進處理 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門，負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)前線提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持： ? 制訂并更新核保、核賠制度 ? 審批各級公司上報的核保 /核賠業(yè)務(wù)（壽險） ? 集中負(fù)責(zé)各級公司的核保 /核賠工作（產(chǎn)險） ? 參與重大案件的現(xiàn)場查堪定損 ? 擬定重大項目保險方案，并將重大賠案信息及時通知再保部 ? 將重大 風(fēng)險項目信息通知風(fēng)險管理委員會 ? 維護和更新核保核賠系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到業(yè)務(wù)部門和市場及產(chǎn)品開發(fā)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機構(gòu)核保、 分公司管理手冊 9 職 能 職 責(zé) 核賠員工的培訓(xùn)工作 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的核保、核賠的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) 客戶 服務(wù)中心是壽險和產(chǎn)險的熱線服務(wù)共享平臺，主要負(fù)責(zé)： ? 95500客服熱線服務(wù)的管理和制度制定 ? 編制客戶服務(wù)管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 編制客戶服務(wù)預(yù)算和計劃，進行差異分 析 ? 維護客戶信息數(shù)據(jù)庫，對各分支公司的客戶服務(wù)中心提供支持 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機構(gòu)客戶服務(wù)人員進行培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的客服問題，進行跟進處理 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 收款管理部門是為壽險和產(chǎn)險提供收費服務(wù)的共享平臺，主要負(fù)責(zé)： ? 擬定收款服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的分配計劃 ? 制訂收款管理流程和制度 ? 集團應(yīng)收保費的集中管理，以及各級分支公司上報的應(yīng)收保費的統(tǒng)一處理 ? 制定應(yīng)收保費管理的各級考核指標(biāo)，并監(jiān)管各級分支公司的管理工作 ? 集團 的客戶信用管理和相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護和更新 ? 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進行有關(guān)收款的訴訟工作 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 維護和更新收款管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機構(gòu)人員進行收款管理培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的收款管理的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)支持 – 單證管理 作為保單部門為壽險和產(chǎn)險提供共享的單證管理平臺，負(fù)責(zé)： ? 擬定單證管理服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的合理分配計劃 分公司管理手冊 10 職 能 職 責(zé) ? 制訂單證管理的流程和制度 ? 設(shè)計、印制非監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)制的重要空白單證 ? 匯總 各類重要空白單證使用情況報表，進行表外核算 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機構(gòu)人員進行單證管理培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的單證管理問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)前線分支機構(gòu)職能說明 1） 分支機構(gòu)分布在全國各地，有兩種類型的分支機構(gòu)： ? 普通分支機構(gòu)，如各分公司、中心支公司、支公司和營銷網(wǎng)點 ? 特別分支機構(gòu)，如直轄分支機構(gòu)（視同分公司） 2） 分支機構(gòu)實施兩級管理： ? 一級分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務(wù)上直接向總公司有關(guān)管理部門進行 匯報；同時，要按照集團 /總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機構(gòu)，并審核其遞交的業(yè)務(wù)管理報告。 ? 二級分支公司直接與上級分支公司進行聯(lián)系，超過其上級管理權(quán)限要報審集團或總公司的，要先經(jīng)過上級分支公司審查并提出意見后方能上報集團 /總公司，以便有據(jù)可查。 3） 相關(guān)職能描述如下： 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 略 略 業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理 ? 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護 ? 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標(biāo)保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 ? 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護 ? 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標(biāo)保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 分公司管理手冊 11 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和 歸檔 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務(wù)管理 ? 審核下級分支公司的業(yè)務(wù)管理報告 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務(wù)管理 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 本級賠案的理算工作 ? 超權(quán)限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報 ? 下級分 支機構(gòu)核保核賠工作的審核與抽查（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 超權(quán)限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護 ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級應(yīng)收保費的管理和催收 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權(quán)限的應(yīng)收保費上報 ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 ? 下級分支公司收款管理報告的審核 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護 ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級應(yīng)收保費 的管理和催收 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權(quán)限的應(yīng)收保費上報 ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)