【正文】 的錄入和維護(hù) ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析 ? 代理點(diǎn)和中介的業(yè)務(wù)管理 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 本級賠案的理算工作 ? 超權(quán)限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報 ? 下級分 支機(jī)構(gòu)核保核賠工作的審核與抽查（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 超權(quán)限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù) ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級應(yīng)收保費(fèi)的管理和催收 ? 壽險續(xù)期保費(fèi)的收取 ? 壽險孤兒保單的保費(fèi)收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報 ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 ? 下級分支公司收款管理報告的審核 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù) ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級應(yīng)收保費(fèi) 的管理和催收 ? 壽險續(xù)期保費(fèi)的收取 ? 壽險孤兒保單的保費(fèi)收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報 ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) ? 壽險業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保單遷移等事? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) ? 壽險業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保單遷移等事 分公司管理手冊 12 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 宜 ? 客戶防災(zāi)防損知識的培訓(xùn) ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) ? 處理客戶投訴和意 見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心；受理下級分支公司的重大客戶投訴事件，并及時批復(fù) ? 對下級分支公司的客戶服務(wù)管理報告進(jìn)行審核 宜 ? 客戶防災(zāi)防損知識的培訓(xùn) ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心 業(yè)務(wù)支持 – 單證管理 ? 統(tǒng)管轄屬各分支機(jī)構(gòu)重要空白單證的調(diào)撥分發(fā)，以及本級單證使用部門的領(lǐng)用使用 ? 按時做好本級重要單證實(shí)物及報表核銷工作，定期編制各類重要空白單證使用情況報表 ? 定期匯總審核各分支機(jī)構(gòu)上報的實(shí)物盤點(diǎn)表及差異分析報告 ? 聯(lián)手各級業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門定期對重要保險單證的使用和管理情況進(jìn)行清查 ? 定期審核下級分支公司的單證管理報告 ? 負(fù)責(zé)本級單位重要空白單證的入庫、分發(fā)、保管 ? 按時做好重要保險單證實(shí)物核銷工作，編制各類重要保險單證使用情況報表 ? 催收、催銷各使用部門領(lǐng)用未核銷的重要單證 ? 定期對業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行整理，做好歸檔和移交工作 ? 定期盤點(diǎn)庫存實(shí)物，填制盤點(diǎn)表并做好差異分析 區(qū)域性后援支持職能說明 職能 職 責(zé) 會計核算 負(fù)責(zé)： ? 轄區(qū)內(nèi)的各分支公司的日常帳務(wù)處理，并出具相應(yīng)的明細(xì)財務(wù)報表，上報集團(tuán)進(jìn)行匯總 ? 會計憑證和其他財務(wù)管理檔案的更新與保管 分公司管理手冊 13 職能 職 責(zé) 財務(wù)管理 負(fù)責(zé)： ? 轄區(qū)內(nèi)分支公司的財務(wù)數(shù)據(jù)和報表的匯總分析 ? 根據(jù)管理層的需求，為各分支機(jī)構(gòu)出具內(nèi)部管理報告，并報上級財務(wù)中心審核 ? 合理分?jǐn)偣蚕矸?wù)費(fèi)用，并監(jiān)管財務(wù)共享費(fèi)用的合理性和有效性 ? 按照標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)流程和制度，進(jìn)行區(qū)域財務(wù)控制 稅務(wù)管理 負(fù)責(zé)： ? 為轄區(qū)內(nèi)的分支公司計算各類稅金，并及時報送相關(guān)分支公司財務(wù)經(jīng)理進(jìn)行納稅申報和稅金預(yù)繳 ? 為轄區(qū)內(nèi)的分支公司進(jìn)行稅務(wù)的清算匯繳 ? 轄區(qū)內(nèi)分支公司所得稅匯算清繳信息的收集上報 ? 收集稅務(wù)相關(guān)政策，并向集團(tuán)稅務(wù)職能部門匯報 資金管理 負(fù)責(zé)： ? 轄區(qū)內(nèi)的資金上撥下劃及資金臺賬的記錄更新 ? 轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的資金帳戶開立和管理 ? 轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)特殊資金需求申請的收集和上報 ? 收集分支公司資金需求信息，上報集團(tuán)作為資金計劃的編制基礎(chǔ) ? 資金計劃管理系統(tǒng)的維護(hù)和更新 ? 協(xié)調(diào)同銀行的關(guān)系，解決當(dāng)?shù)劂y行服務(wù)問題 其它 采購管理見采購 管理流程； 固定資產(chǎn)管理見固定資產(chǎn)管理流程； （其它不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 注：區(qū)域性的后援支持是在集團(tuán)共享服務(wù)整合漸進(jìn)過程中的過渡機(jī)構(gòu)，在集團(tuán)人員和系統(tǒng)等方面日趨完善和提升以后，區(qū)域共享服務(wù)中心將被精簡和撤消。 ? 具體職能描述如下： 職 能 職 責(zé) 市場及產(chǎn)品開發(fā) 負(fù)責(zé)： ? 收集市場信息，制訂產(chǎn)、壽險的市場發(fā)展策略 ? 擬定市場預(yù)算，并編制預(yù)算分配計劃 ? 協(xié)同風(fēng)險管理委員會及公司管理層，研究開發(fā)產(chǎn)、壽險的新產(chǎn)品，并制定統(tǒng)一的產(chǎn)品手冊和說明書 ? 制訂公司及保險產(chǎn)品的市場推廣制度和流程 ? 編制大型市場營銷活動預(yù)算及實(shí)施計劃，并監(jiān)督管理各分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況 ? 制訂職能部門及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績考核評 定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 分公司管理手冊 8 職 能 職 責(zé) ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的市場開拓及展業(yè)問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時向管理層匯報 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 負(fù)責(zé)： ? 制訂并更新詳細(xì)業(yè)務(wù)拓展策略 ? 擬定業(yè)務(wù)拓展預(yù)算，并審核預(yù)算分配 ? 制訂有關(guān)業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)營銷人員進(jìn)行培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)集團(tuán)各級業(yè)務(wù)管理中心的全面管理與控制： ? 制訂并維護(hù)全 國的業(yè)務(wù)管理制度 ? 制訂業(yè)務(wù)管理考核評定制度，并進(jìn)行年終考核 ? 維護(hù)和更新業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到相關(guān)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的各級業(yè)務(wù)管理中心的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門，負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)前線提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持： ? 制訂并更新核保、核賠制度 ? 審批各級公司上報的核保 /核賠業(yè)務(wù)（壽險） ? 集中負(fù)責(zé)各級公司的核保 /核賠工作（產(chǎn)險） ? 參與重大案件的現(xiàn)場查堪定損 ? 擬定重大項(xiàng)目保險方案，并將重大賠案信息及時通知再保部 ? 將重大 風(fēng)險項(xiàng)目信息通知風(fēng)險管理委員會 ? 維護(hù)和更新核保核賠系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到業(yè)務(wù)部門和市場及產(chǎn)品開發(fā)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)核保、 分公司管理手冊 9 職 能 職 責(zé) 核賠員工的培訓(xùn)工作 ? 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的核保、核賠的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) 客戶 服務(wù)中心是壽險和產(chǎn)險的熱線服務(wù)共享平臺，主要負(fù)責(zé)： ? 95500客服熱線服務(wù)的管理和制度制定 ? 編制客戶服務(wù)管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 編制客戶服務(wù)預(yù)算和計劃，進(jìn)行差異分 析 ? 維護(hù)客戶信息數(shù)據(jù)庫，對各分支公司的客戶服務(wù)中心提供支持 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的客服問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 收款管理部門是為壽險和產(chǎn)險提供收費(fèi)服務(wù)的共享平臺，主要負(fù)責(zé)： ? 擬定收款服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的分配計劃 ? 制訂收款管理流程和制度 ? 集團(tuán)應(yīng)收保費(fèi)的集中管理，以及各級分支公司上報的應(yīng)收保費(fèi)的統(tǒng)一處理 ? 制定應(yīng)收保費(fèi)管理的各級考核指標(biāo)，并監(jiān)管各級分支公司的管理工作 ? 集團(tuán) 的客戶信用管理和相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù)和更新 ? 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進(jìn)行有關(guān)收款的訴訟工作 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 維護(hù)和更新收款管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行收款管理培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的收款管理的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)支持 – 單證管理 作為保單部門為壽險和產(chǎn)險提供共享的單證管理平臺，負(fù)責(zé)： ? 擬定單證管理服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的合理分配計劃 分公司管理手冊 10 職 能 職 責(zé) ? 制訂單證管理的流程和制度 ? 設(shè)計、印制非監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)制的重要空白單證 ? 匯總 各類重要空白單證使用情況報表，進(jìn)行表外核算 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行單證管理培訓(xùn) ? 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的單證管理問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)職能說明 1） 分支機(jī)構(gòu)分布在全國各地，有兩種類型的分支機(jī)構(gòu)： ? 普通分支機(jī)構(gòu)，如各分公司、中心支公司、支公司和營銷網(wǎng)點(diǎn) ? 特別分支機(jī)構(gòu)，如直轄分支機(jī)構(gòu)（視同分公司） 2） 分支機(jī)構(gòu)實(shí)施兩級管理： ? 一級分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務(wù)上直接向總公司有關(guān)管理部門進(jìn)行 匯報；同時，要按照集團(tuán) /總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，并審核其遞交的業(yè)務(wù)管理報告。 投資 僅集團(tuán)具有該職能，具體見投資流程。 職能具體描述 集團(tuán)職能說明 ? 集團(tuán)的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 對業(yè)務(wù)前線的服務(wù)和支持，并進(jìn)行集中控制與審核； 2） 政策、方針和策略的制訂，經(jīng)營計劃和預(yù)算的審批