銀行保險(xiǎn)基本法之客戶經(jīng)理管理辦法(23頁(yè))-銀行保險(xiǎn)(編輯修改稿)
2024-09-19 16:13 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 定 單位：萬(wàn)元 職級(jí) 職級(jí)晉升考核指標(biāo) 職級(jí)維持考核指標(biāo) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)考核 期交保費(fèi)考核 網(wǎng)點(diǎn)出單率考核 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)考核 期交保費(fèi)考核 網(wǎng)點(diǎn)出單率考核 Q1 期交保 費(fèi) Q2 其中 5 年期以上（含） Q1 期交保費(fèi) Q2 其中 5 年期以上（含） 高級(jí)客戶經(jīng)理 無(wú) 無(wú) 無(wú) 無(wú) 300 25 15 80% 中級(jí)客戶經(jīng)理 300 25 15 80% 180 15 9 60% 初級(jí)客戶經(jīng)理 180 15 9 60% 60 10 6 50% 見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理 60 10 6 無(wú) 30 5 3 無(wú) 說(shuō)明： 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)折算＝躉交保費(fèi) 1＋期交首期保費(fèi)年期 期交保費(fèi)考核：期交首期保費(fèi)按 1： 1 計(jì)算，且 Q1 與 Q2 并列考核，如其中一項(xiàng)未達(dá)標(biāo)，視同期交保費(fèi)考核項(xiàng)目未達(dá)標(biāo)； 網(wǎng)點(diǎn)出單率＝出單網(wǎng)點(diǎn)數(shù) /管轄網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 100％ （“出單網(wǎng)點(diǎn)”指當(dāng)月出單躉交 10,000元以上或期交 3000元以上的網(wǎng)點(diǎn)） 第七章 待 遇 第二十六條 客戶經(jīng)理的收入包括基本收入、業(yè)績(jī)收入和其它收入三部分。 （一） 基本收入 達(dá)到相應(yīng)職級(jí)考核項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理按所在職級(jí)發(fā)放基本收入。 職級(jí) 基本收入 /月 高級(jí)客戶經(jīng)理 1200元 中級(jí)客戶經(jīng)理 900元 初級(jí)客戶經(jīng)理 700元 見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理 500元 （二） 業(yè)績(jī)收入 業(yè)績(jī)收入 =首年實(shí)收保費(fèi)該險(xiǎn)種費(fèi)用率 X% 注：“該險(xiǎn)種費(fèi)用率”為營(yíng)業(yè)單位的可用費(fèi)用率（下同）。 X%為客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)收入在可用費(fèi)用中的占比，由各單位自行掌握。 （三） 其它收入 各單位可以根據(jù)渠道經(jīng)營(yíng)情況和實(shí)際收入水平，從晉升津貼、年資津貼、學(xué)歷津貼、交通津貼、績(jī)效津貼等項(xiàng)目中自行選擇給予客戶經(jīng)理的津貼項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn) ，并按季度或月度予以發(fā)放 。 第八章 行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲 第 二十七 條 銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度，依法合規(guī)從業(yè)。 （一） 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度； （二） 將 本人及 網(wǎng)點(diǎn)招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險(xiǎn)保單； （三） 使用公司 統(tǒng)一 印發(fā)的宣傳資料，不得私自印制或變更其內(nèi)容； （四） 按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述； （五） 銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他產(chǎn)品的銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理必須取得相關(guān)銷售資格； （六） 指導(dǎo)銀行經(jīng)辦人員要求投保人在投保單上親筆簽字，不得有代投保人簽 字現(xiàn)象； （七） 指導(dǎo)銀行經(jīng)辦人員要求投保人完整、準(zhǔn)確填寫投保單，確?？蛻糍Y料的準(zhǔn)確性； （八） 嚴(yán)格遵守手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定， 未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得與代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展任何形式的激勵(lì)活動(dòng)； （九） 在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過(guò)新聞媒介發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件； （十） 未經(jīng)公司許可，客戶經(jīng)理不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓； （十一） 不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)； （十二） 不可詆毀其他同業(yè)公司； （十三） 保守公司機(jī)密和客戶資料信息； （十四） 外出活動(dòng)尤其是舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)時(shí)，應(yīng)著裝整齊、舉止文明，樹(shù)立公司 良好 形象。 第二十八條 銀行保險(xiǎn) 客戶經(jīng)理有以下各項(xiàng)情形之一的，公 司將 通過(guò) 參加年度表彰大會(huì)等形式給予通報(bào)表?yè)P(yáng)或 獎(jiǎng)勵(lì) 。 （一） 業(yè)績(jī)突出，為公司創(chuàng)造良好效益 的 ； （二） 合理化建議被采納，有效提升了公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效 的 ； （三） 注重團(tuán)隊(duì)建設(shè)，互幫互助，工作績(jī)效顯著 的 ； （四） 在學(xué)習(xí)和 理論 研究中取得突出成績(jī) 的 ； （五） 結(jié)合業(yè)務(wù)拓展，熱心參與社會(huì)公益活動(dòng)并取得良好效果 的 ； （六） 其他突出的優(yōu)秀成績(jī)或 先進(jìn) 事跡 的 。 第二十九條 銀行保險(xiǎn) 客戶經(jīng)理有以下各項(xiàng)情形之一的，公司將給予降級(jí)、解約等形式的處 罰，對(duì)造成損失的追究相關(guān)責(zé)任，對(duì)觸犯法律的移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。 （一） 誤導(dǎo)客戶投?；虿扇∑渌墼p手段進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，給客
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