2、保險(xiǎn)需求分析1-資料下載頁(yè)
2025-01-04 02:16本頁(yè)面
【正文】 了，但是還有缺口的，這個(gè)缺口的額度應(yīng)該在有是有了，但是還有缺口的，這個(gè)缺口的額度應(yīng)該在 25萬(wàn)左萬(wàn)左 右。也就是說(shuō)您的大病保險(xiǎn)的額度至少須再補(bǔ)充右。也就是說(shuō)您的大病保險(xiǎn)的額度至少須再補(bǔ)充 25萬(wàn)。萬(wàn)。 …………業(yè)：我們公司正好有一個(gè)熱銷的業(yè)：我們公司正好有一個(gè)熱銷的 “能長(zhǎng)大的保險(xiǎn)能長(zhǎng)大的保險(xiǎn) ”銀泰銀泰 人生應(yīng)該能人生應(yīng)該能 滿足您的需求。來(lái)，讓我給您介紹一下吧。滿足您的需求。來(lái)，讓我給您介紹一下吧。 ……2）客戶已買過(guò)大病險(xiǎn)）客戶已買過(guò)大病險(xiǎn)42/32N=WHn業(yè)務(wù)員先了解客戶的想法與資料，且在相關(guān)項(xiàng)目業(yè)務(wù)員先了解客戶的想法與資料，且在相關(guān)項(xiàng)目 中填寫相應(yīng)內(nèi)容；中填寫相應(yīng)內(nèi)容；n與客戶確認(rèn)后，根據(jù)與客戶確認(rèn)后，根據(jù) N=WH的公式，得出保障缺口的公式，得出保障缺口額度并在該項(xiàng)目中填寫。額度并在該項(xiàng)目中填寫。n引導(dǎo)客戶，向客戶講解計(jì)劃書。引導(dǎo)客戶，向客戶講解計(jì)劃書。1）填寫要點(diǎn)需求分析工具的使用43/322）填寫示例44/32保險(xiǎn)需求分析的重要性及特性案例分析課程內(nèi)容保險(xiǎn)需求分析方法45/32第一部分：基本情況 李想先生， 35歲，上海國(guó)旅部門經(jīng)理。太太石現(xiàn)， 34歲，私人幼兒園老師。女兒李潔， 5歲。李先生希望李潔在國(guó)內(nèi)接受完整基礎(chǔ)教育，然后到海外接受高等教育。李先生父母現(xiàn)年 65歲，岳父母現(xiàn)年60歲。案例分析46/32第二部分：財(cái)務(wù)情況收入： 李先生 35萬(wàn) /年，李太太 15萬(wàn) /年 房產(chǎn)出租， 3000元 /月，可以補(bǔ)充養(yǎng)老需求 李先生估計(jì)在退休后可以領(lǐng)到 2023元的社保養(yǎng)老支出： 女兒國(guó)內(nèi)國(guó)外教育費(fèi)用估計(jì)需 80萬(wàn)（李潔至 24歲） 贍養(yǎng)夫妻雙方父母預(yù)估計(jì)費(fèi)用共 60萬(wàn)（ 20年計(jì)） 現(xiàn)在家庭 4500元 /月基本生活支出（扣除李先生本人支出） 李先生家購(gòu)買了一套房子，現(xiàn)貸款總額 50萬(wàn) 47/32第三部分：性格及投資偏好 李先生性格開(kāi)朗，信賴穩(wěn)健型投資理財(cái)方式。48/32李先生處于家庭成長(zhǎng)期 :特點(diǎn)216。 子女教育為核心216。 家庭最大開(kāi)支是教育費(fèi)用、健康醫(yī)療費(fèi)216。 夫婦雙方年紀(jì)漸大，健康狀況應(yīng)該考慮216。 由于家庭和子女教育負(fù)擔(dān)重，保險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)第四部分：資料分析49/32第五部分：保險(xiǎn)需求分析216。 意外保障：李先生 200萬(wàn) 李太太 100萬(wàn)216。 重大疾病保險(xiǎn)：李先生 30萬(wàn) 李太太 20萬(wàn)216。 子女教育金： 80萬(wàn)216。 贍養(yǎng)費(fèi)用： 60萬(wàn)50/32第六部分：保費(fèi)預(yù)算 李先生保障需求排序?yàn)椋阂馔?、重大疾病、子女教育、未付債?wù)、老人贍養(yǎng)、養(yǎng)老生活品質(zhì) 。 李先生每年的保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算在 **元左右，是他年收入的 10%。51/32 需求分析是連接接觸與說(shuō)明的橋梁，是銷售流程不可缺少的環(huán)節(jié)。做好需求分析，我們就可以設(shè)計(jì)出一個(gè)滿足客戶需求的保險(xiǎn)商品，從而為客戶購(gòu)買保險(xiǎn)打下良好的基礎(chǔ)。 課程總結(jié)52/15謝謝Thank You53/15謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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