2、保險需求分析1-資料下載頁
2025-01-04 02:16本頁面
【正文】 了，但是還有缺口的，這個缺口的額度應該在有是有了，但是還有缺口的，這個缺口的額度應該在 25萬左萬左 右。也就是說您的大病保險的額度至少須再補充右。也就是說您的大病保險的額度至少須再補充 25萬。萬。 …………業(yè)：我們公司正好有一個熱銷的業(yè)：我們公司正好有一個熱銷的 “能長大的保險能長大的保險 ”銀泰銀泰 人生應該能人生應該能 滿足您的需求。來，讓我給您介紹一下吧。滿足您的需求。來，讓我給您介紹一下吧。 ……2）客戶已買過大病險）客戶已買過大病險42/32N=WHn業(yè)務員先了解客戶的想法與資料，且在相關項目業(yè)務員先了解客戶的想法與資料，且在相關項目 中填寫相應內(nèi)容；中填寫相應內(nèi)容；n與客戶確認后，根據(jù)與客戶確認后，根據(jù) N=WH的公式，得出保障缺口的公式，得出保障缺口額度并在該項目中填寫。額度并在該項目中填寫。n引導客戶，向客戶講解計劃書。引導客戶，向客戶講解計劃書。1）填寫要點需求分析工具的使用43/322）填寫示例44/32保險需求分析的重要性及特性案例分析課程內(nèi)容保險需求分析方法45/32第一部分：基本情況 李想先生， 35歲，上海國旅部門經(jīng)理。太太石現(xiàn)， 34歲，私人幼兒園老師。女兒李潔， 5歲。李先生希望李潔在國內(nèi)接受完整基礎教育，然后到海外接受高等教育。李先生父母現(xiàn)年 65歲，岳父母現(xiàn)年60歲。案例分析46/32第二部分：財務情況收入： 李先生 35萬 /年，李太太 15萬 /年 房產(chǎn)出租， 3000元 /月，可以補充養(yǎng)老需求 李先生估計在退休后可以領到 2023元的社保養(yǎng)老支出： 女兒國內(nèi)國外教育費用估計需 80萬（李潔至 24歲） 贍養(yǎng)夫妻雙方父母預估計費用共 60萬（ 20年計） 現(xiàn)在家庭 4500元 /月基本生活支出（扣除李先生本人支出） 李先生家購買了一套房子，現(xiàn)貸款總額 50萬 47/32第三部分：性格及投資偏好 李先生性格開朗，信賴穩(wěn)健型投資理財方式。48/32李先生處于家庭成長期 :特點216。 子女教育為核心216。 家庭最大開支是教育費用、健康醫(yī)療費216。 夫婦雙方年紀漸大，健康狀況應該考慮216。 由于家庭和子女教育負擔重，保險意識增強第四部分：資料分析49/32第五部分：保險需求分析216。 意外保障：李先生 200萬 李太太 100萬216。 重大疾病保險：李先生 30萬 李太太 20萬216。 子女教育金： 80萬216。 贍養(yǎng)費用： 60萬50/32第六部分：保費預算 李先生保障需求排序為：意外、重大疾病、子女教育、未付債務、老人贍養(yǎng)、養(yǎng)老生活品質 。 李先生每年的保險費預算在 **元左右，是他年收入的 10%。51/32 需求分析是連接接觸與說明的橋梁，是銷售流程不可缺少的環(huán)節(jié)。做好需求分析，我們就可以設計出一個滿足客戶需求的保險商品，從而為客戶購買保險打下良好的基礎。 課程總結52/15謝謝Thank You53/15謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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