2、保險需求分析1-免費(fèi)閱讀
【正文】 李先生每年的保險費(fèi)預(yù)算在 **元左右，是他年收入的 10%。 子女教育為核心216。1）填寫要點(diǎn)需求分析工具的使用43/322）填寫示例44/32保險需求分析的重要性及特性案例分析課程內(nèi)容保險需求分析方法45/32第一部分：基本情況 …………業(yè)：我們公司正好有一個熱銷的業(yè)：我們公司正好有一個熱銷的 “能長大的保險能長大的保險 ”銀泰銀泰 人生應(yīng)該能人生應(yīng)該能 滿足您的需求。也就是說您的大 病保險的額度至少須再補(bǔ)充病保險的額度至少須再補(bǔ)充 30萬萬 …………業(yè)：我們正好有一個熱銷的業(yè)：我們正好有一個熱銷的 “能長大的保險能長大的保險 ”銀泰銀泰 人生應(yīng)該能人生應(yīng)該能 滿足您的需求。客：客： …………業(yè)：王老師，您也知道：假設(shè)您每月收入為業(yè)：王老師，您也知道：假設(shè)您每月收入為 5000元，但是這元，但是這 5000元并不是完全屬于您的，因?yàn)楦鶕?jù)您目前的生活有元并不是完全屬于您的，因?yàn)楦鶕?jù)您目前的生活有 許多開支等您去支付許多開支等您去支付 ，比如：衣、食、住，比如：衣、食、住 、行、子女、行、子女 的教育、父母的養(yǎng)老、朋友交際、娛樂等，最后您才會的教育、父母的養(yǎng)老、朋友交際、娛樂等，最后您才會 把多余的錢存進(jìn)銀行，但是，一不小心醫(yī)院也來問您拿把多余的錢存進(jìn)銀行，但是，一不小心醫(yī)院也來問您拿 錢怎么辦？或許有能力支付錢怎么辦？或許有能力支付 ,但值得嗎？您只有兩個選但值得嗎？您只有兩個選 擇第一個選擇擇第一個選擇 :把您千辛萬苦把您千辛萬苦 ,畢生勞碌畢生勞碌 ,積蓄高達(dá)數(shù)十積蓄高達(dá)數(shù)十 萬的金錢萬的金錢 ,來支付醫(yī)藥費(fèi)一次用完來支付醫(yī)藥費(fèi)一次用完 ,一定很心痛。進(jìn)入人生后期，宜選擇風(fēng)險不大的分紅保險理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)：216。家庭最大開支是保健醫(yī)療費(fèi)、教育費(fèi)用216。家庭主要消費(fèi)期，收入增加，生活穩(wěn)定216。方法之二：根據(jù)不同收入狀況來分析28/32意外 、 疾病身故 醫(yī)療 重疾 養(yǎng)老 投資 教育 死亡 健康 養(yǎng)老 其他單身期家庭形成期家庭成長期家庭成熟期人生階段方法之一：根據(jù)人生不同階段面臨的風(fēng)險來分析29/32方法之二：根據(jù)不同的收入狀況來分析普通收入 中等收入 高收入收入低，對抗風(fēng)險能力弱，保障需求突出，有一定理財(cái)需求意外 /重疾保障+定期理財(cái)保障需求較明顯，對資產(chǎn)的保值、增值更有興趣意外 /重疾 /教育金/養(yǎng)老保障 +中長期理財(cái)投資觀念強(qiáng)，考慮資產(chǎn)傳承意外 /重疾 /教育金/養(yǎng)老保障 +終身理財(cái)30/32生命周期 收入狀況單身期 家庭形成期 家庭成長期 家庭成熟期 普通收入 中等收入 高收入不同生命周期和收入結(jié)合的客戶保險需求分析 保險需求分析步驟31/32學(xué)習(xí)成長期 單身 期 家庭形成期 家庭成熟期 退休期出生參加工作 結(jié)婚子女出生 退休現(xiàn)金流量子女獨(dú)立家庭成長期保險需求分析 根據(jù)人生不同階段面臨的風(fēng)險來分析32/32單身期期間： 一般 25年，參加工作 — 結(jié)婚特點(diǎn)：216。收集客戶資料216。需求是末，問題是本
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