保險(xiǎn)公司培訓(xùn)資料——客戶需求分析-免費(fèi)閱讀
【正文】 ? 錢老板 ， 45歲，私營(yíng)公司老板，資產(chǎn)雄厚，子女已出國(guó)留學(xué)，太太為家庭主婦。 ?總保額建議：總保額約為年收入 10倍左右。 9 第一階段：?jiǎn)紊砥陂g ? 保險(xiǎn)計(jì)劃 ? 20年期終身壽險(xiǎn) 10萬 ? 20萬 ? ：高額 ? 24萬 10 ?保障需求： ，家庭保障費(fèi)用； ； 3. 房屋貸款； ； 大病儲(chǔ)備。 ? 張女士 ， 35歲，工廠小職員，效益不好，老公開出租車，有一女 10歲。 ? 周小姐 ， 30歲，公司財(cái)務(wù)，單位福利較好，有醫(yī)保，先生為高階白領(lǐng)，無子女，認(rèn)為保險(xiǎn)無大用，無其他投資，供房。 客戶需求分析 6 客戶需求分析 ?不同階段人生風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求 ?不同收入層次客戶的保險(xiǎn)需求 7 8 第一階段：?jiǎn)紊砥陂g ?保障需求：自身保障為主，設(shè)想意外或疾病身故后，提供家人一筆處理后事的資金或保障父母生活的基本費(fèi)用。 ?總保額建議：家庭成員總保額約為家庭年總收入的 10倍左右。 25 研討要求： ?根據(jù)上述案例 分析客戶保險(xiǎn)需求； 設(shè)計(jì)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1