新華保險(xiǎn)保全基礎(chǔ)規(guī)則-1-資料下載頁
2025-01-03 20:47本頁面
【正文】 保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類） ?二、保單貸款續(xù)貸 ?應(yīng)備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 保單貸款類 》 投保人身份證明原件 戶名為投保人的存折復(fù)印件 Company Logo 常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類） ?保單貸款續(xù)貸注意事項(xiàng) 由投保人申請，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人、受益人同意并簽字。 不允許代辦，須投保人親自辦理。 無須清償上次貸款全部本息，僅針對原貸款本息金額與續(xù)貸金額（本金扣除印花稅）的差額操作實(shí)際補(bǔ)退費(fèi)處理。 最長續(xù)貸期限為六個(gè)月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價(jià)值的 70% 公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬分之零點(diǎn)五 Company Logo 常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類） ?二、貸款清償 應(yīng)備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 保單貸款類 》 受托人身份證明原件 戶名為投保人的存折復(fù)印件 Company Logo 常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類） ?貸款清償注意事項(xiàng)： 貸款期限最后一天為法定節(jié)假日的，順延至節(jié)后第一個(gè)工作日。 貸款到期時(shí)客戶無能力償還而申請退保的，可直接進(jìn)行退保處理，系統(tǒng)自動從退保金中扣除貸款本金和利息。 Company Logo 常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請） ?保全異地申請 應(yīng)備文件： 保全異地申請通知單（柜面咨詢臺領(lǐng)取，需申請人簽名） 辦理保全業(yè)務(wù)對應(yīng)的申請書 辦理保全業(yè)務(wù)對應(yīng)的應(yīng)備材料 涉及補(bǔ)退費(fèi)的保全業(yè)務(wù)，原則上要求提供全國集中制返盤的銀行帳戶，且必須是申請資格人的銀行存折或卡的復(fù)印件。 Company Logo 常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請） ?保全異地申請注意事項(xiàng) 申請資格人身在異地（非保單管轄地），因故未進(jìn)行保單遷移或沒必要進(jìn)行保單遷移，需辦理保全業(yè)務(wù)的，可辦理異地保全申請。 異地保全申請親辦、代辦規(guī)則與本地申請一致。 Company Logo 目前客戶必須親辦的保全項(xiàng)目匯總 ?投保人變更、保單貸款、保單貸款續(xù)貸、補(bǔ)發(fā)保單、保單解掛 ?保單補(bǔ)發(fā)后申請退保、減保、滿期給付等付費(fèi)類業(yè)務(wù) ?付費(fèi)類業(yè)務(wù)，付費(fèi)金額超過公司規(guī)定的代辦金額 Company Logo 辦理保全項(xiàng)目注意事項(xiàng) 一、誠信之星代驗(yàn)證件注意事項(xiàng)： “誠星之星”業(yè)務(wù)人員只能代驗(yàn)本人名下保單的保全業(yè)務(wù)，不可代驗(yàn)其他業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)； “誠信之星”業(yè)務(wù)人員審核客戶身份證明，需留存復(fù)印件，并在復(fù)印件上說明“身份證件已驗(yàn)”，并簽字確認(rèn)； 對于高額付費(fèi)業(yè)務(wù)（個(gè)人業(yè)務(wù) 5萬元），必須提供身份證明原件； Company Logo 辦理保全項(xiàng)目注意事項(xiàng) ?二、客戶滿意度回訪 ?對于客戶親辦類業(yè)務(wù)，總公司事后會做針對此次保全業(yè)務(wù)滿意度的電話回訪 Company Logo 新契約相關(guān)投保事項(xiàng) ? 每張保單主險(xiǎn)保費(fèi)須超過 100元； ? 附加定期壽險(xiǎn)（ A款、 B款），單張投保書最低保費(fèi) ≥ 300元； ? 懷孕七個(gè)月至產(chǎn)后一個(gè)月，延期投保。 ? 一份投保書最多只能帶三個(gè)短期附加險(xiǎn)。 ? 只有投保意外傷害（主險(xiǎn)： 361，附加險(xiǎn)： 362）時(shí)，才能附加意外醫(yī)療（ 2641），并且保額為： 361（ 362）≥2倍 2641 ? 附加險(xiǎn)累計(jì)保額不能超過主險(xiǎn)保額（長期附加險(xiǎn)如：附加重大疾病、附加定期壽險(xiǎn)的保額不計(jì)入附加險(xiǎn)保額）。 ? 每份投保書，主險(xiǎn)保費(fèi)超過 1000元（含），可附加1份住院補(bǔ)貼，主險(xiǎn)保費(fèi)超過 3000元（含），可附加 2份住院補(bǔ)貼，主險(xiǎn)保費(fèi)超過 5000元（含），可附加 3份住院補(bǔ)貼。 Company Logo 新契約投保風(fēng)控須知 ?被保險(xiǎn)人年齡小于 1周歲（不含），需提供出生證明或戶口簿（被保險(xiǎn)人信息頁及戶主頁）復(fù)印件。 ?每份投保書劃款繳費(fèi)（含銀行劃帳、支票、轉(zhuǎn)帳、 POS刷卡） ≥20萬元，應(yīng)提供投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的身份證復(fù)印件。被保險(xiǎn)人、受益人為未成年人，需提供本人戶口本復(fù)印件及戶口本首頁戶主的復(fù)印件。 Company Logo 出單前撤保相關(guān)規(guī)定 ?加強(qiáng)新契約出單前撤保類業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格按照《 新契約作業(yè)規(guī)范手冊 》 （ 2023年 2月下發(fā)）的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？蛻艮k理出單前撤保等新契約業(yè)務(wù)操作時(shí)，須提供申請書、客戶有效證件原件，契約作業(yè)人員應(yīng)核實(shí)所提供證件與投保人是否相符，申請材料必須經(jīng)客戶親筆簽字，相關(guān)材料留存復(fù)印件并掃描存檔。 Company Logo 出單前撤保具體步驟 ?（ 1）客戶主動提出撤單申請，只有在錄入數(shù)據(jù)返回后才能查詢到該投保單信息辦理撤單業(yè)務(wù)； ?（ 2）投保人必須本人簽字。 ?（ 3）填寫出單前撤保申請書，需營業(yè)部經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理簽字確認(rèn)； ?（ 4）提供投保人身份證明原件，受托人身份證明原件，公司留存復(fù)印件； ?（ 5）如無特殊情況，只可以退回原帳戶； ?（ 6）客服人員操作完畢后，打印撤保退費(fèi)通知書。 Company Logo LOGO 海淀客服中心 LOGO 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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