新華保險保全基礎規(guī)則-1(完整版)
【正文】 證件與投保人是否相符，申請材料必須經(jīng)客戶親筆簽字，相關材料留存復印件并掃描存檔。 Company Logo 目前客戶必須親辦的保全項目匯總 ?投保人變更、保單貸款、保單貸款續(xù)貸、補發(fā)保單、保單解掛 ?保單補發(fā)后申請退保、減保、滿期給付等付費類業(yè)務 ?付費類業(yè)務，付費金額超過公司規(guī)定的代辦金額 Company Logo 辦理保全項目注意事項 一、誠信之星代驗證件注意事項： “誠星之星”業(yè)務人員只能代驗本人名下保單的保全業(yè)務，不可代驗其他業(yè)務人員的業(yè)務； “誠信之星”業(yè)務人員審核客戶身份證明，需留存復印件，并在復印件上說明“身份證件已驗”，并簽字確認； 對于高額付費業(yè)務（個人業(yè)務 5萬元），必須提供身份證明原件； Company Logo 辦理保全項目注意事項 ?二、客戶滿意度回訪 ?對于客戶親辦類業(yè)務，總公司事后會做針對此次保全業(yè)務滿意度的電話回訪 Company Logo 新契約相關投保事項 ? 每張保單主險保費須超過 100元； ? 附加定期壽險（ A款、 B款），單張投保書最低保費 ≥ 300元； ? 懷孕七個月至產(chǎn)后一個月，延期投保。 最長貸款期限為六個月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價值的 70% 公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬分之零點五 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（保單貸款類） Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（保單貸款類） ?二、保單貸款續(xù)貸 ?應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 保單貸款類 》 投保人身份證明原件 戶名為投保人的存折復印件 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（保單貸款類） ?保單貸款續(xù)貸注意事項 由投保人申請，但必須經(jīng)被保險人、受益人同意并簽字。 軍人轉(zhuǎn)業(yè)，需提供轉(zhuǎn)業(yè)證和新身份證。 減保后的保單不得低于核保規(guī)定的最低保額，且須符合主附險搭配比例。（而不是回單之日起計算） 猶豫期最后一天為法定節(jié)假日內(nèi)，將猶豫期順延至節(jié)后第一個工作日，過后不再延期。 ?污損保單補發(fā)，可以代辦。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 投保人 投、被 保險人 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?二、保單復效 ?應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 補退費類 》 投保人身份證明復印件；（代辦類） 受托人身份證明原件； 健康告知書（如為少兒險，投保人也需填寫） 戶名為投保人的銀行存折復印件。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（非補退費類） 投保人 投保人 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） 一、領取形式變更： 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 領取類 》 被保險人身份證明復印件 戶名為被保險人姓名的存折復印件； 如被保險人為未成年人，由其監(jiān)護人代為申 請，同時提供監(jiān)護人的身份證明； Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） ?領取形式變更注意事項： 領取形式變更申請時間在首次領取日后； 帳戶必須是以被保險人為戶名帳戶； Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） 必填項 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） ?二、年金、滿期金領取 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 領取類 》 被保險人身份證明原件； 戶名為被保險人姓名的存折或銀行卡復印件； 如被保險人為未成年人，需同時提供監(jiān)護人的身份證明原件和簽名； 如申請人為投保人以外的監(jiān)護人需提供與被保險人關系的證明資料； 受托人身份證明原件 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） ?年金、滿期金領取注意事項： 如被保險人年滿 18周歲后，申請資格人只能 為被保險人本人，原監(jiān)護人不能再作為申請權(quán)利 人進行領取。 二、 被保險人資料變更： 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 非補退費類 》 、受托人身份證明復印件； Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（非補退費類） 三、投保人變更 ： 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 非補退費類 》 保險合同原件 （如原投保人未身故，可不提供 ） 原投保人身份證明原件 新投保人身份證明原件 如原投保人死亡，須提供：原投保人所有法定繼承人的身份證明原件；所有法定繼承人共同簽名確認的授權(quán)委托書；派出所或居委會出具的原投保人家庭成員情況說明；原投保人死亡證明或戶口本注銷證明 （各類證明內(nèi)容必須包括姓名、證件類型、證件號碼） 健康告知書（如涉及投保人保費豁免） 戶名為新投保人的存折復印件。 Company Logo 總公司相關規(guī)定應注意事項 如提供帳戶為銀行卡，需提供 存款憑條原件 ， 并留存復印件；（農(nóng)村商業(yè)銀行） 投保人變更，必須由原投保人親至公司辦理。 Company Logo Company Logo 常見保全申請書的種類 ?領取類： 涉及項目： 年金領取、領取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、滿期金領 取、帳戶領取、帳戶注銷、領取方式
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