2、保險(xiǎn)需求分析1-預(yù)覽頁
【正文】 單身期期間： 一般 25年，參加工作 — 結(jié)婚特點(diǎn)：216。 健康狀況良好216。家庭主要消費(fèi)期，收入增加，生活穩(wěn)定216。意外、健康醫(yī)療是保障重點(diǎn)216。家庭最大開支是保健醫(yī)療費(fèi)、教育費(fèi)用216。父母安全、健康，預(yù)防意外和重大疾病216。進(jìn)入人生后期，宜選擇風(fēng)險(xiǎn)不大的分紅保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)：216。保險(xiǎn)意識(shí)及需求增強(qiáng)期間：子女參加工作 — 自己退休 15年左右36/32 幸福家庭財(cái)務(wù)需求簡易分析表N=WH需求分析的工具37/32? 根據(jù)表格項(xiàng)目內(nèi)容，分析自己的財(cái)務(wù)保障需求根據(jù)表格項(xiàng)目內(nèi)容，分析自己的財(cái)務(wù)保障需求? 時(shí)間時(shí)間 10分鐘分鐘需求分析表的填寫練習(xí)38/32客戶需求分析金句示例及工具使用演練l家人生活基金l房屋按揭貸款基金l子女教育基金l大病基金l養(yǎng)老基金l最后基金（一）常見 “需求分析 ”內(nèi)容39/32業(yè)：王老師，剛才與您聊的也挺開心的?？停嚎停?…………業(yè)：王老師，您也知道：假設(shè)您每月收入為業(yè)：王老師，您也知道：假設(shè)您每月收入為 5000元，但是這元，但是這 5000元并不是完全屬于您的，因?yàn)楦鶕?jù)您目前的生活有元并不是完全屬于您的，因?yàn)楦鶕?jù)您目前的生活有 許多開支等您去支付許多開支等您去支付 ，比如：衣、食、住，比如：衣、食、住 、行、子女、行、子女 的教育、父母的養(yǎng)老、朋友交際、娛樂等，最后您才會(huì)的教育、父母的養(yǎng)老、朋友交際、娛樂等，最后您才會(huì) 把多余的錢存進(jìn)銀行，但是，一不小心醫(yī)院也來問您拿把多余的錢存進(jìn)銀行，但是，一不小心醫(yī)院也來問您拿 錢怎么辦？或許有能力支付錢怎么辦？或許有能力支付 ,但值得嗎？您只有兩個(gè)選但值得嗎？您只有兩個(gè)選 擇第一個(gè)選擇擇第一個(gè)選擇 :把您千辛萬苦把您千辛萬苦 ,畢生勞碌畢生勞碌 ,積蓄高達(dá)數(shù)十積蓄高達(dá)數(shù)十 萬的金錢萬的金錢 ,來支付醫(yī)藥費(fèi)一次用完來支付醫(yī)藥費(fèi)一次用完 ,一定很心痛。而根據(jù)您的情況，您基 本上沒有保障。也就是說您的大 病保險(xiǎn)的額度至少須再補(bǔ)充病保險(xiǎn)的額度至少須再補(bǔ)充 30萬萬 …………業(yè)：我們正好有一個(gè)熱銷的業(yè)：我們正好有一個(gè)熱銷的 “能長大的保險(xiǎn)能長大的保險(xiǎn) ”銀泰銀泰 人生應(yīng)該能人生應(yīng)該能 滿足您的需求。而根據(jù)您的情況，您已購買了 5萬元額度的大病保險(xiǎn)；萬元額度的大病保險(xiǎn)； 有是有了，但是還有缺口的，這個(gè)缺口的額度應(yīng)該在有是有了，但是還有缺口的，這個(gè)缺口的額度應(yīng)該在 25萬左萬左 右。 …………業(yè)：我們公司正好有一個(gè)熱銷的業(yè)：我們公司正好有一個(gè)熱銷的 “能長大的保險(xiǎn)能長大的保險(xiǎn) ”銀泰銀泰 人生應(yīng)該能人生應(yīng)該能 滿足您的需求。 ……2）客戶已買過大病險(xiǎn)）客戶已買過大病險(xiǎn)42/32N=WHn業(yè)務(wù)員先了解客戶的想法與資料，且在相關(guān)項(xiàng)目業(yè)務(wù)員先了解客戶的想法與資料，且在相關(guān)項(xiàng)目 中填寫相應(yīng)內(nèi)容；中填寫相應(yīng)內(nèi)容；n與客戶確認(rèn)后，根據(jù)與客戶確認(rèn)后，根據(jù) N=WH的公式，得出保障缺口的公式，得出保障缺口額度并在該項(xiàng)目中填寫。1）填寫要點(diǎn)需求分析工具的使用43/322）填寫示例44/32保險(xiǎn)需求分析的重要性及特性案例分析課程內(nèi)容保險(xiǎn)需求分析方法45/32第一部分：基本情況李先生希望李潔在國內(nèi)接受完整基礎(chǔ)教育，然后到海外接受高等教育。 子女教育為核心216。 意外保障：李先生 200萬 李太太 100萬216。 李先生每年的保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算在 **元左右，是他年收入的
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