有關xxx公司貨幣資金管理的調(diào)研報告-資料下載頁
2025-08-04 01:37本頁面
【正文】 此，公司應該根據(jù)以往年度的業(yè)務量，異地結算的不同情況，以及銀行對開設網(wǎng)上銀行的優(yōu)惠條款，并對當年的業(yè)務量進行預測的基礎上，決定是否開設，開設哪幾家的網(wǎng)上銀行，統(tǒng)籌規(guī)劃，爭取把結算費用降到最低。例如，有些銀行的個人網(wǎng)上銀行對同行異地轉賬不收取手續(xù)費，當職工常駐外地的時候，可以委托其他職工借款，先將款項轉入有關受托借款職工的賬號當中，再由個人網(wǎng)上銀行轉賬到借款人外地同（銀）行的賬號當中。第二利用自動收款系統(tǒng)降低貨幣資金的管理費用。我國的銀行為集團公司開設了自動收款功能。銀行定期按照客戶預先指定的時間，金額等收款信息，自動將信息從公司分支機構賬戶中劃至總部賬戶，并在當日將交易結果信息發(fā)送到客戶預留的EMAIL地址，同時客戶也可以通過貴賓室查詢交易結果。自動收款不僅實現(xiàn)了工商銀行柜臺“網(wǎng)絡結算”業(yè)務的全部功能，還支持全國范圍內(nèi)按照地區(qū)，省內(nèi)，區(qū)域內(nèi)，全國四個級次的資金上收?？蛻糁灰跇I(yè)務開通時制定上收的路徑，時間周期，金額等要求。銀行就會定期自動將其分支機構的款項主機上收，且無需人工干預，降低了人工費用，降低了公司對資金的管理成本。（四）實行統(tǒng)一的財務管理要嚴格執(zhí)行一個單位只能設置一個財務機構的管理規(guī)定，統(tǒng)一管理本單位的全部賬簿，全部收入和支出一律納入本單位的財務總賬管理。對本單位銀行賬戶的開設，要按規(guī)定的審批程序開設，嚴格禁止賬外賬現(xiàn)象。對本單位發(fā)生的重大經(jīng)濟活動事項要及時報告、準確、全面反饋本單位的經(jīng)濟信息，要樹立風險意識，從源頭上防止貨幣資金被擠占、挪用、盜竊的問題產(chǎn)生；從制度上對于可能出現(xiàn)的財務風險和經(jīng)營風險加以防范和控制。
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