保險客戶資料真實性教育制度15頁ppt-保險制度-資料下載頁
2025-08-06 16:03本頁面
【導(dǎo)讀】（一）保險人的名稱和住所；險的受益人的姓名或者名稱、住所……（二）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)；匿名賬戶或者假名賬戶。的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。權(quán)益和承擔(dān)風(fēng)險等情況。對于客戶投訴較多，處理不及時，市。對投保單上需要填寫的被保險人年齡、健康狀況等項目。的，必須有被保險人親筆簽名確認(rèn)，不得由他人代簽。定的代理人簽字。簽署投保提示書?；蛘T導(dǎo)客戶不如實告知。險公司能夠及時回訪，確保自己的利益得到切實保障。產(chǎn)品的回訪制度。成功率以及問題件的處理等內(nèi)容。對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予。人身保險新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并及時記錄回訪情況。人是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率。得超過3萬元，對沒有違法所得的處1萬元以下的罰款。并處1萬元以下的罰
【正文】 保手冊 》 第一節(jié) 銷售與風(fēng)險選擇 銷售人員在業(yè)務(wù)拓展過程中所做的工作稱為第一次風(fēng)險選擇，在整個核保過程中發(fā)揮著不可忽視的作用。銷售人員的品質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險選擇意識，是做好第一次風(fēng)險選擇的關(guān)鍵，因此，加強(qiáng)對銷售人員的教育引導(dǎo)和管理至關(guān)重要。銷售人員在風(fēng)險選擇中的作用可以表現(xiàn)在以下幾個方面。 一、排除道德風(fēng)險 （一）業(yè)務(wù)員一定要親自面見被保險人；（二）所建議投保金額應(yīng)與其經(jīng)濟(jì)能力相適應(yīng)；（三）如實告知客戶情況，有可疑不良因素及時反映給公司核保人員。 二、指導(dǎo)投保方準(zhǔn)確填寫投保單等投保資料 （一）業(yè)務(wù)員要引導(dǎo)投保人、被保險人做如實書面告知；（二）各種投保資料要由投保人親自填寫；（三）必須由投保人和被保險人親筆簽字，被保險人為未成年人、無完全民事行為能力人時應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人簽本人名字；（四）投保單內(nèi)容不得有遺漏；（五）指導(dǎo)投保人或被保險人填寫其他應(yīng)填寫的單證資料。 三、完成業(yè)務(wù)員報告書 （一）報告書應(yīng)實事求是、內(nèi)容完整；（二）對被保險人及投保人的特殊情況要做補(bǔ)充說明；（三）完成時間要及時；（四）業(yè)務(wù)員要親筆填寫并簽字。 15 代理合同 Agent 制度索引 中國人壽保險股份有限公司保險營銷員保險代理合同（ A類） 第六條 甲方（公司）權(quán)利、義務(wù)： （一）甲方權(quán)利 、準(zhǔn)確的客戶信息，并實時提供給 甲方； 第七條 乙方（營銷員）權(quán)利、義務(wù) （二）乙方義務(wù)： 、準(zhǔn)確的客戶信息及資料，并實時提供給甲方； Contract ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 16 代理合同 Agent 制度索引 代理合同附件一： 《 保險營銷員保險代理手續(xù)費(fèi)（傭金）支付規(guī)定 》 第五條 同時符合以下五個條件，保險營銷員才有權(quán)要求公司支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）： （一）投保單由保險營銷員簽署姓名、營銷員代碼； （二）公司已收到相應(yīng)的保險費(fèi)； （三）公司在本合同有效期內(nèi)簽發(fā)保險單且保險營銷員將客戶簽收的保險合同送達(dá)回執(zhí)交回公司； （四）保險營銷員提供真實準(zhǔn)確的客戶信息，公司對個人長期壽險及投資型險種新單電話回訪成功； （五）保險營銷員的行為符合 《 保險營銷員保險代理合同 》 的各項約定。 代理合同附件三：保險營銷員違規(guī)行為處理規(guī)定 第五條 各類違規(guī)行為具體記分標(biāo)準(zhǔn)如下： 發(fā)生以下違規(guī)行為，記 12分： ； (二 )發(fā)生以下違規(guī)行為，記 35分： ， 故意提供虛假客戶信息， 未將公司應(yīng)知客戶的資料如實報告公司； Contract ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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