保險(xiǎn)客戶(hù)資料真實(shí)性教育制度15頁(yè)ppt-保險(xiǎn)制度-在線(xiàn)瀏覽
2024-10-18 16:03本頁(yè)面
【正文】 有被保險(xiǎn)人親筆簽名確認(rèn)，不得由他人代簽。 投保人、被保險(xiǎn)人因殘疾等身體原因不能簽字的，由其指定的代理人簽字。 銷(xiāo)售人員可以向投保人詢(xún)問(wèn)投保事項(xiàng)涉及到的有關(guān)情況，并向投保人說(shuō)明未如實(shí)告知的有關(guān)后果；銷(xiāo)售人員不得阻礙客戶(hù)履行告知義務(wù)或誘導(dǎo)客戶(hù)不如實(shí)告知。保險(xiǎn)公司必須妥善保管投保人填寫(xiě)或交付的資料，并不得擅自將客戶(hù)的個(gè)人信息對(duì)外泄漏。應(yīng)提醒投保人若對(duì)條款存在疑問(wèn)，可以直接向保險(xiǎn)公司進(jìn)行咨詢(xún)。提示投保人在回訪(fǎng)中對(duì)各項(xiàng)問(wèn)題如實(shí)答復(fù)，不清楚的地方可以立即提出，并要求保險(xiǎn)公司進(jìn)行詳細(xì)解釋?；卦L(fǎng)制度應(yīng)當(dāng)包括回訪(fǎng)的時(shí)間、方式、內(nèi)容、成功率以及問(wèn)題件的處理等內(nèi)容?；卦L(fǎng)應(yīng)當(dāng)首先采用電話(huà)方式，并制作錄音；電話(huà)回訪(fǎng)不成功的，可以采用信函或者會(huì)見(jiàn)等方式，但必須取得投保人簽名的回執(zhí)；通過(guò)以上所有方式均不能成功回訪(fǎng)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)就回訪(fǎng)情況及不能成功回訪(fǎng)的原因等有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)記錄。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處 1萬(wàn)元以下的罰款。回訪(fǎng)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： (一 )確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投保人本人；二 )確認(rèn)投保人是否購(gòu)買(mǎi)了該保險(xiǎn)產(chǎn)品以及投保人和被保險(xiǎn)人是否按照要求親筆簽名； (三 )確認(rèn)投保人是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示的內(nèi)容； (四 )確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除和保險(xiǎn)期間； (五 )確認(rèn)投保人是否知悉退?？赡苁艿降膿p失； (六 )確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利； (七 )采用期繳方式的，確認(rèn)投保人是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率。對(duì)直接責(zé)任人員和直接負(fù)責(zé)的主管人員可以給予警告 ?并處 1 萬(wàn)元以下的罰款。 第五條 在投保人填寫(xiě)個(gè)險(xiǎn)投保資料過(guò)程中，個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)主動(dòng)告知投保人，公司將按照規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)回訪(fǎng)工作；務(wù)必提示和確保投保人準(zhǔn)確、完整地填寫(xiě)家庭住址、聯(lián)系方式和個(gè)人信息，以便公司能夠及時(shí)回訪(fǎng)，切實(shí)保障客戶(hù)的合法利益。 制度索引 11 公司制度 Regulation 制度索引 （八）輔助銀行人員指導(dǎo)客戶(hù)正確填寫(xiě)投保單，并留存客戶(hù)真實(shí)的電話(huà)及地址、郵編、電子郵件、清晰完整的身份證明資料復(fù)印件等，指導(dǎo)客戶(hù)對(duì)公司信息通知方式進(jìn)行選擇，確?？蛻?hù)投保資料的完整性和準(zhǔn)確性，不得故意隱瞞客戶(hù)正確的聯(lián)系方式，不得冒名頂替客戶(hù)接受回訪(fǎng)； （九）指導(dǎo)客戶(hù)親自簽署投保單等保險(xiǎn)單據(jù)，不得替代客戶(hù)在投保單及其他應(yīng)由客戶(hù)簽字的單證或文件上簽字，不得唆使和引誘他人代投保人簽字； （十五）遵守公司的客戶(hù)回訪(fǎng)制度，積極配合相關(guān)部門(mén)的回訪(fǎng)工作，主動(dòng)向客戶(hù)說(shuō)明公司將提供電話(huà)回訪(fǎng)服務(wù)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)如有因特殊原因要求客戶(hù)服務(wù)部門(mén)放棄回訪(fǎng)的保單，應(yīng)提交書(shū)面申請(qǐng)，并承諾通過(guò)其他方式對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和控制，經(jīng)相關(guān)部門(mén)確認(rèn)并通知客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，可對(duì)相關(guān)保單客戶(hù)不進(jìn)行回訪(fǎng)；
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