銀行案件防控知識培訓——電子銀行業(yè)務風險管理(編輯修改稿)
2025-01-20 04:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 退卡：若取款人沒有退卡，犯 罪人可繼續(xù)取現(xiàn)至 2萬元。 盜 *竊鈔箱現(xiàn)金：通過各種手段進入加鈔室，開啟自助設備保險柜盜 *取現(xiàn)金。 電信詐騙：遠程遙控持卡人提供卡號和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶。 風險防控措施 —— 自助設備設備日常安全檢查與管理。 ATM 管理員和巡查員每天對設備檢查不得少于三次（早中晚）。重點部位： ATM插卡口、出鈔口有無附加裝置、密碼鍵盤上有無粘貼附著物、屏幕畫面有無異常、 ATM附近有無微型攝像機、監(jiān)控、防盜（撬）、報警等設施； —— 加強日常管理，包括人員培訓，鑰匙、密碼管理、設備故障報修管理，清機 、加鈔管理、吞沒卡管理、長短款處理、流水、日志、登記簿管理等； —— 完善自助設備環(huán)境設施，建立獨立操作空間，安裝防 **擋板和鍵盤防窺罩； —— 建立有效的遠程監(jiān)控網(wǎng)絡，安裝幕簾、入侵、震動等報警系統(tǒng)，安裝報警按鈕、對講裝置； 2021 年 4 月 5 日下午，被告黎某在高安市工商銀行的某自動提款機取款時，發(fā)現(xiàn)受害人蔡某遺留在機內(nèi)的儲蓄卡處于取款狀態(tài)，遂以卡主身份繼續(xù)實施操作，分三次每次提取 3000元，共提走 9000元。 得手后，黎某離開現(xiàn)場并將儲蓄卡丟棄。 2021年 4月 18日，黎某被公 1安人員抓獲。 （三） 特約商戶 POS 主要風險點 商戶資信：資格審查、安裝目的； 交易環(huán)節(jié)：交易真實性、偷（盜）刷、連接裝置、交易單簽字、商戶檢查。 中介風險：特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構資金損失的風險。
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