銀行案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理(編輯修改稿)
2025-01-20 04:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 退卡：若取款人沒有退卡，犯 罪人可繼續(xù)取現(xiàn)至 2萬(wàn)元。 盜 *竊鈔箱現(xiàn)金：通過(guò)各種手段進(jìn)入加鈔室，開啟自助設(shè)備保險(xiǎn)柜盜 *取現(xiàn)金。 電信詐騙：遠(yuǎn)程遙控持卡人提供卡號(hào)和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶。 風(fēng)險(xiǎn)防控措施 —— 自助設(shè)備設(shè)備日常安全檢查與管理。 ATM 管理員和巡查員每天對(duì)設(shè)備檢查不得少于三次（早中晚）。重點(diǎn)部位： ATM插卡口、出鈔口有無(wú)附加裝置、密碼鍵盤上有無(wú)粘貼附著物、屏幕畫面有無(wú)異常、 ATM附近有無(wú)微型攝像機(jī)、監(jiān)控、防盜（撬）、報(bào)警等設(shè)施； —— 加強(qiáng)日常管理，包括人員培訓(xùn)，鑰匙、密碼管理、設(shè)備故障報(bào)修管理，清機(jī) 、加鈔管理、吞沒卡管理、長(zhǎng)短款處理、流水、日志、登記簿管理等； —— 完善自助設(shè)備環(huán)境設(shè)施，建立獨(dú)立操作空間，安裝防 **擋板和鍵盤防窺罩； —— 建立有效的遠(yuǎn)程監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，安裝幕簾、入侵、震動(dòng)等報(bào)警系統(tǒng)，安裝報(bào)警按鈕、對(duì)講裝置； 2021 年 4 月 5 日下午，被告黎某在高安市工商銀行的某自動(dòng)提款機(jī)取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)受害人蔡某遺留在機(jī)內(nèi)的儲(chǔ)蓄卡處于取款狀態(tài)，遂以卡主身份繼續(xù)實(shí)施操作，分三次每次提取 3000元，共提走 9000元。 得手后，黎某離開現(xiàn)場(chǎng)并將儲(chǔ)蓄卡丟棄。 2021年 4月 18日，黎某被公 1安人員抓獲。 （三） 特約商戶 POS 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 商戶資信：資格審查、安裝目的； 交易環(huán)節(jié)：交易真實(shí)性、偷（盜）刷、連接裝置、交易單簽字、商戶檢查。 中介風(fēng)險(xiǎn)：特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
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