銀行案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理-wenkub
2022-12-26 04:14:55 本頁面
【正文】 特約商戶 網(wǎng)上銀行 電話（手機(jī)）銀行 二、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 電子銀行是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與現(xiàn)代科技高度結(jié)合的產(chǎn)物，它有著兩者共有的風(fēng)險。外部欺詐風(fēng)險是目前電子銀行業(yè)務(wù)中最嚴(yán)重、危害最大的一類風(fēng)險。與外部欺詐風(fēng)險和中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險相比，此類案件不具有普遍性，但是由于是內(nèi)部專業(yè)人員作案，手段更加隱蔽，對銀行聲譽(yù)的影響也 更嚴(yán)重。 柜面開卡：通過他人（或假）身份證在柜面開卡； 卡折同開：客戶存折開戶時，在客戶不知情的情況下開卡； 批量開戶：批量開戶時，未嚴(yán)格按交接程序?qū)?卡移交到開卡人手中； 修改密碼：非本人或非有效證件。識別、通訊等； 機(jī)構(gòu)風(fēng)險 —— 清機(jī)加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等； 環(huán)境風(fēng)險 —— 非法廣告、場地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報警裝置； 操作風(fēng)險 —— 盜 *取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 風(fēng)險防控措施 —— 自助設(shè)備設(shè)備日常安全檢查與管理。 2021年 4月 18日，黎某被公 風(fēng)險表現(xiàn)形式 惡意透支、盜現(xiàn)：最典型的 POS 作案手法，利用信用卡惡意透支、套現(xiàn)； 虛假交易：利用退單、返現(xiàn)等虛假交易套取現(xiàn)金； 借用移機(jī)：通過出租、出借給不法分子牟利； 重復(fù)刷卡：不法商戶欺騙行為； 盜 *取信息：安裝微型裝置盜 *取卡號和密碼，與 ATM作案手法相同； 不規(guī)范（甚至是非法）的信用 卡營銷行為引中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險。 風(fēng)險防控措施 —— 妥善保管數(shù)字證書（ Ukey），關(guān)鍵所在； —— 使用無任何
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