xx銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告-wenkub
2022-08-30 23:10:52 本頁面
【正文】 行）》中“第六章 銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章 ATM業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章 賬務(wù)核對(duì)”；中國銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；XX銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。相關(guān)材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。自查說明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。三、科技信息層面（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理
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