銀行案件防控知識培訓——電子銀行業(yè)務風險管理(專業(yè)版)
【正文】 客戶一旦輸入，其卡號和密碼立即被不法分子盜 *取，賬戶的資金將不翼而飛。 ATM 管理員和巡查員每天對設備檢查不得少于三次（早中晚）。 中介機構交易風險。 （一）銀行卡（借記卡） 主要風險點 技術風險：存儲介質低級、制卡技術簡單； 管理風險：授權缺陷、身份確認、安全提示； 操作風險：冒名（假名）開卡、批量開卡、卡折同開、信息泄露、密碼泄露、簡單密碼等。 （三） 特約商戶 POS 主要風險點 商戶資信：資格審查、安裝目的； 交易環(huán)節(jié)：交易真實性、偷（盜）刷、連接裝置、交易單簽字、商戶檢查。 —— 在設置電話銀行密碼時，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中 的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設置查詢密碼和交易密碼，并定期進行修改。 風險防控措施 —— 妥善保管數(shù)字證書（ Ukey），關鍵所在； —— 使用無任何意義密碼； —— 使用自己計算機。識別、通訊等； 機構風險 —— 清機加鈔、管理員交接、設備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等； 環(huán)境風險 —— 非法廣告、場地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設施、防盜、報警裝置； 操作風險 —— 盜 *取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 銀行 案件防控知識培訓 —— 電子銀行業(yè)務風險管理 一、電子銀行業(yè)務概述 銀行卡 自助銀行 特約商戶 網(wǎng)上銀行 電話（手機）銀行 二、電子銀行業(yè)務風險 電子銀行是傳統(tǒng)銀行業(yè)務與現(xiàn)代科技高度結合的產物，它有著兩者共有的風
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1