銀行案件防控知識培訓——電子銀行業(yè)務風險管理-預覽頁
【正文】 過程中，由于各種因素如自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞、管理缺陷產(chǎn)生的風險。 中介機構(gòu)交易風險。此類風險控制主要通過規(guī)范內(nèi)部流程、明確崗位責任、加強監(jiān)督制約來實現(xiàn)。 風險防控措施 —— 對客戶安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； —— 加強發(fā)卡、換卡、掛失（密碼 /卡）等環(huán)節(jié)管理； —— 遵循“了解你的客戶”的原則，嚴格持卡人身份真實性核 對；對于批量發(fā)卡，加大對申請資料資信審核力度； —— 建議客戶使用銀行卡簽名，確認任何情況下為本人卡； —— 卡折同開管理、零余額卡； —— 建立稽核檢查、合規(guī)風險管理、責任追究的長效機制。 風險表現(xiàn)形式 盜 *取卡號：通過門禁系統(tǒng)、 ATM插卡口安裝外掛讀卡器獲取卡號； 盜 *取密碼：通過遠程望遠鏡、安裝微型攝像機、粘貼密碼鍵盤等獲取他人密碼； 銀行卡掉包：取款人在 ATM取款，輸完密碼等待出鈔時，制造事端，將卡掉包； 取款人未退卡：若取款人沒有退卡，犯 罪人可繼續(xù)取現(xiàn)至 2萬元。 ATM 管理員和巡查員每天對設備檢查不得少于三次（早中晚）。 1安人員抓獲。 風險防控措施 —— 加強對 POS 特約商戶資信審查； —— 定期檢查交易真實性； —— 定期檢查 POS 設備； （四）網(wǎng)上銀行 主要風險點 身份認證：用來識別客戶身份的手段及方法。不要在公用計算機（如網(wǎng)吧、旅館）使用網(wǎng)上銀行； —— 查殺木馬病毒。客戶一旦輸入，其卡號和密碼立即被不法分子盜 *取，賬戶的資金將不翼而飛。不要使用經(jīng)其他號碼連接后的“電話銀
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