銀行案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理-資料下載頁
2024-12-15 04:14本頁面
【導(dǎo)讀】缺陷產(chǎn)生的風(fēng)險。作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險等。（消費）或網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬。外部欺詐風(fēng)險是目前電子銀行業(yè)務(wù)中。最嚴重、危害最大的一類風(fēng)險。中介機構(gòu)交易風(fēng)險主要是指特約商戶非法。交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構(gòu)資金損失的風(fēng)險。案，手段更加隱蔽，對銀行聲譽的影響也更嚴重。此類風(fēng)險控制主要。通過規(guī)范內(nèi)部流程、明確崗位責(zé)任、加強監(jiān)督制約來實現(xiàn)。對；對于批量發(fā)卡，加大對申請資料資信審核力度；防盜、報警裝置；造事端，將卡掉包；常、ATM附近有無微型攝像機、監(jiān)控、防盜（撬）、報警等設(shè)施；得手后，黎某離開現(xiàn)場并將儲蓄卡丟棄。公·1安人員抓獲。碼，并稱可以提供銀行卡的查詢、密碼修改等服務(wù)。木馬很容易盜*?。?，導(dǎo)致賬號、密碼泄露；意外密碼泄露。
【正文】 主要風(fēng)險點 通訊設(shè)備：使用公用電話、將手機借給他人使用導(dǎo)致賬戶信息 泄露； 虛假中獎：犯罪分子通過發(fā)送中獎信息給受害人，獲取信息、密碼。 風(fēng)險表現(xiàn)形式 短 *信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎短 *信，并提供一個聯(lián)系的固定電話?？蛻魮艽蛟撾娫捄?，系統(tǒng)會提示客戶輸入銀行卡卡號和客戶密碼，并稱可以提供銀行卡的查詢、密碼修改等服務(wù)?？蛻粢坏┹斎耄淇ㄌ柡兔艽a立即被不法分子盜 *取，賬戶的資金將不翼而飛。 虛假客服，利用種種油頭，發(fā)送虛假客戶服務(wù)電話，獲取卡號和密碼； 密碼泄露，在設(shè)置電話銀行密碼時，使用過于簡單的數(shù)字或使用其他上網(wǎng)密碼（如 密碼、電子郵箱密碼等，此類密碼利用網(wǎng)絡(luò)木馬很容易盜 *取） ，導(dǎo)致賬號、密碼泄露；意外密碼泄露。 風(fēng)險防控措施 —— 盡量避免在可以查詢到輸入號碼的電話機上進行電話銀行操作，使用電話銀行后，一定要記得刪除通話記錄。用戶在電話鍵盤上輸入的卡號、密碼會被電話完整記錄下來，如不及時刪除，就可能被他人利用； —— 在進行電話銀行交易類操作時，避免使用免提電話，以防他人偷聽； —— 安徽農(nóng)金使用的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話是“ 96669”。不要使用經(jīng)其他號碼連接后的“電話銀行服務(wù)”。 —— 在設(shè)置電話銀行密碼時，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中 的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設(shè)置查詢密碼和交易密碼，并定期進行修改。 —— 不要相信任何的網(wǎng)絡(luò)中獎信息、短 *信和電話等，如果是因好奇與對方通話了，要切記嚴防死守銀行賬戶資料，絕不泄露。
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