銀行案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理(更新版)
【正文】 中獎：犯罪分子通過發(fā)送中獎信息給受害人，獲取信息、密碼。 （三） 特約商戶 POS 主要風(fēng)險點 商戶資信：資格審查、安裝目的； 交易環(huán)節(jié)：交易真實性、偷（盜）刷、連接裝置、交易單簽字、商戶檢查。 盜 *竊鈔箱現(xiàn)金：通過各種手段進入加鈔室，開啟自助設(shè)備保險柜盜 *取現(xiàn)金。 （一）銀行卡（借記卡） 主要風(fēng)險點 技術(shù)風(fēng)險：存儲介質(zhì)低級、制卡技術(shù)簡單； 管理風(fēng)險：授權(quán)缺陷、身份確認、安全提示； 操作風(fēng)險：冒名（假名）開卡、批量開卡、卡折同開、信息泄露、密碼泄露、簡單密碼等。主要有外部欺詐風(fēng)險、中介機構(gòu)交易風(fēng)險、內(nèi)部操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險等。 中介機構(gòu)交易風(fēng)險。 風(fēng)險防控措施 —— 對客戶安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； —— 加強發(fā)卡、換卡、掛失（密碼 /卡）等環(huán)節(jié)管理； —— 遵循“了解你的客戶”的原則，嚴格持卡人身份真實性核 對；對于批量發(fā)卡，加大對申請資料資信審核力度； —— 建議客戶使用銀行卡簽名，確認任何情況下為本人卡； —— 卡折同開管理、零余額卡； —— 建立稽核檢查、合規(guī)風(fēng)險管理、責(zé)任追究的長效機制。 ATM 管理員和巡查員每天對設(shè)備檢查不得少于三次（早中晚）。 風(fēng)險防控措施 —— 加強對 POS 特約商戶資信審查； —— 定期檢查交易真實性； —— 定期檢查 POS 設(shè)備； （四）網(wǎng)上銀行 主要風(fēng)險點 身份認證：用來識別客戶身份的手段及方法?？蛻粢坏┹斎?，其卡號和密碼立即被不法分子盜 *取，賬戶的資金將
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