銀行案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理-展示頁(yè)
2024-12-27 04:14本頁(yè)面
【正文】 *取現(xiàn)金。識(shí)別、通訊等； 機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) —— 清機(jī)加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等； 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) —— 非法廣告、場(chǎng)地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報(bào)警裝置； 操作風(fēng)險(xiǎn) —— 盜 *取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 （二）自助設(shè)備（ ATM、一體機(jī)） 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) —— 設(shè)備技術(shù)（硬件）、軟件技 術(shù)、 柜面開卡：通過他人（或假）身份證在柜面開卡； 卡折同開：客戶存折開戶時(shí)，在客戶不知情的情況下開卡； 批量開戶：批量開戶時(shí)，未嚴(yán)格按交接程序?qū)?卡移交到開卡人手中； 修改密碼：非本人或非有效證件。 （一）銀行卡（借記卡） 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：存儲(chǔ)介質(zhì)低級(jí)、制卡技術(shù)簡(jiǎn)單； 管理風(fēng)險(xiǎn)：授權(quán)缺陷、身份確認(rèn)、安全提示； 操作風(fēng)險(xiǎn)：冒名（假名）開卡、批量開卡、卡折同開、信息泄露、密碼泄露、簡(jiǎn)單密碼等。與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)和中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)相比，此類案件不具有普遍性，但是由于是內(nèi)部專業(yè)人員作案，手段更加隱蔽，對(duì)銀行聲譽(yù)的影響也 更嚴(yán)重。中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)主要是指特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)是目前電子銀行業(yè)務(wù)中最嚴(yán)重、危害最大的一類風(fēng)險(xiǎn)。主要有外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。 銀行 案件防控知識(shí)培訓(xùn) —— 電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 一、電子銀行業(yè)務(wù)概述 銀行卡 自助銀行 特約商戶 網(wǎng)上銀行 電話（手機(jī)）銀行 二、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 電子銀行是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與
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