銀行案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫吧
2024-11-25 04:14 本頁面
【正文】 露、簡單密碼等。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 虛假掛失：利用銀行審查不嚴(yán)漏洞，將他人卡（密碼）掛失后獲取密碼。 柜面開卡：通過他人（或假）身份證在柜面開卡； 卡折同開：客戶存折開戶時(shí)，在客戶不知情的情況下開卡； 批量開戶：批量開戶時(shí)，未嚴(yán)格按交接程序?qū)?卡移交到開卡人手中； 修改密碼：非本人或非有效證件。 風(fēng)險(xiǎn)防控措施 —— 對客戶安全提示，任何情況下都不能泄露銀行卡密碼； —— 加強(qiáng)發(fā)卡、換卡、掛失（密碼 /卡）等環(huán)節(jié)管理； —— 遵循“了解你的客戶”的原則，嚴(yán)格持卡人身份真實(shí)性核 對；對于批量發(fā)卡，加大對申請資料資信審核力度； —— 建議客戶使用銀行卡簽名，確認(rèn)任何情況下為本人卡； —— 卡折同開管理、零余額卡； —— 建立稽核檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究的長效機(jī)制。 （二）自助設(shè)備（ ATM、一體機(jī)） 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) —— 設(shè)備技術(shù)（硬件）、軟件技 術(shù)、假 1 幣識(shí)別、通訊等； 機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) —— 清機(jī)加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等； 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) —— 非法廣告、場地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報(bào)警裝置； 操作風(fēng)險(xiǎn) —— 盜 *取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 盜 *取卡號(hào)：通過門禁系統(tǒng)、 ATM插卡口安裝外掛讀卡器獲取卡號(hào)； 盜 *取密碼：通過遠(yuǎn)程望遠(yuǎn)鏡、安裝微型攝像機(jī)、粘貼密碼鍵盤等獲取他人密碼； 銀行卡掉包：取款人在 ATM取款，輸完密碼等待出鈔時(shí)，制造事端，將卡掉包； 取款人未
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