商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)案件風(fēng)險防控知識-文庫吧
2025-04-15 22:57 本頁面
【正文】 行部 18 風(fēng)險教案（內(nèi)部監(jiān)控視頻） 惠州某聯(lián)社 ATM被拆掉異性嘴 惠州某聯(lián)社 ATM被拆掉防窺罩 惠州某聯(lián)社 ATM被安裝讀卡器 省聯(lián)社電子銀行部 19 （一） ATM側(cè)錄 ?防范建議： ?加強對持卡人的風(fēng)險宣傳，提高持卡人防范意識與應(yīng)對能力 ?加強對 ATM的監(jiān)控和巡查，取消門禁，設(shè)置密碼罩、插卡凸口等反側(cè)錄裝置 ?盡快完成 EMV遷移、 3DES改造，提高銀行卡及受理機具的安全等級 ?處理步驟： ?發(fā)現(xiàn) ATM側(cè)錄后，保護(hù)現(xiàn)場，及時報警（ 經(jīng)偵大隊 /支隊 ） ?盡快整理側(cè)錄時間段內(nèi)發(fā)生的銀行卡交易信息，在第一時間向銀聯(lián)通報 ?收到銀聯(lián)的 ATM側(cè)錄風(fēng)險提示后，及時與持卡人聯(lián)系確認(rèn)資金安全，并協(xié)助持卡人采取凍結(jié)資金、更換卡片、更改密碼等有效措施 ?發(fā)現(xiàn)持卡人有資金異常，應(yīng)協(xié)助持卡人及時報警并通報銀聯(lián) 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 （二）虛假告示 ?定義： 不法分子破壞 ATM設(shè)備導(dǎo)致卡片被吞或不出鈔，再張貼虛假告示騙取持卡人密碼或誘騙持卡人轉(zhuǎn)帳到指定賬戶。 ?欺詐特征： ?多發(fā)生在深夜及防范意識較弱的偏遠(yuǎn)地區(qū) ?作案非常迅速，難以及時發(fā)現(xiàn)異常情況 ?虛假告示是電話詐騙的作案手法之一 ?技術(shù)含量相對較低，作案手法較容易被模仿 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 江門地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示及非法設(shè)備照 省聯(lián)社電子銀行部 22 （二）虛假告示 江門地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示及非法設(shè)備照 省聯(lián)社電子銀行部 23 （二）虛假告示 江門地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示及非法設(shè)備照 省聯(lián)社電子銀行部 24 （二）虛假告示 江門地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示及非法設(shè)備照 省聯(lián)社電子銀行部 25 （二）虛假告示 江門地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示及非法設(shè)備照 省聯(lián)社電子銀行部 26 （二）虛假告示 肇慶地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示照 省聯(lián)社電子銀行部 27 （二）虛假告示 惠州地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示照 省聯(lián)社電子銀行部 28 （二）虛假告示 河源地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示照 省聯(lián)社電子銀行部 29 （二）虛假告示 佛山地區(qū)某聯(lián)社 ATM虛假告示照 省聯(lián)社電子銀行部 30
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