【正文】 必須以商業(yè)銀行作為母公司，另外成立一家子公司來(lái)進(jìn)行投資銀行業(yè)務(wù)，當(dāng)子公司需要資金時(shí)，要先找母公司幫忙，當(dāng)子公司發(fā)生虧損時(shí)，只影響母公司的投資收益，對(duì)其傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)沒(méi)有影響。如：英國(guó)巴克萊銀行組織結(jié)構(gòu)巴克萊銀行環(huán)球零售及商業(yè)銀行服務(wù)GRCB投資銀行及投資管理業(yè)務(wù)IBIM英國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)巴克萊商業(yè)銀行業(yè)務(wù)巴克萊信用卡業(yè)務(wù)國(guó)際零售及商業(yè)銀行業(yè)務(wù)巴克萊全球投資業(yè)務(wù)巴克萊財(cái)富管理業(yè)務(wù)巴克萊資本業(yè)務(wù)圖53巴萊克銀行組織結(jié)構(gòu)圖 （二）國(guó)外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)國(guó)外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)有以下發(fā)展趨勢(shì)：首先，商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)結(jié)合的越來(lái)越密切；然后，商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)所占份額不斷擴(kuò)大；其次，商業(yè)銀行對(duì)開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力不斷增強(qiáng)最后，商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)獲取的收益不斷擴(kuò)大。六、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略 （一）銀行內(nèi)部的管理措施 防火墻制度對(duì)由于信息流動(dòng)所產(chǎn)生的違規(guī)操作和內(nèi)幕交易有很好的防范作用。由于商業(yè)銀行所開(kāi)展的投資銀行業(yè)務(wù)較商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，風(fēng)險(xiǎn)更大，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的破壞力更強(qiáng)，所以不論是在投資銀行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)之間，還是在投資銀行各種業(yè)務(wù)之間，都要建立防火墻制度來(lái)控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，防止信息，人員的流動(dòng)所帶來(lái)的違規(guī)操作等損害商業(yè)銀行名譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)，在我國(guó)，已經(jīng)有多家商業(yè)銀行采取了防火墻制度，如光大銀行和中信銀行。 銀行內(nèi)部應(yīng)該定期開(kāi)展有關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和職業(yè)道德意識(shí)的培訓(xùn)和交流會(huì)，使每位產(chǎn)品經(jīng)理或業(yè)務(wù)經(jīng)理都能準(zhǔn)確把握每種投資銀行業(yè)務(wù)的特性和各類風(fēng)險(xiǎn)的特征，消除投行業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的人認(rèn)識(shí)盲區(qū)，經(jīng)辦人員也應(yīng)該嚴(yán)格按照銀行的客戶準(zhǔn)入原則和審批原則把握好各個(gè)關(guān)卡，做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提前認(rèn)識(shí)及控制，將風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失降到最低。加強(qiáng)經(jīng)辦人員的道德意識(shí)，讓每位經(jīng)辦人員明白自己的責(zé)任和義務(wù)，實(shí)行崗位輪換制度，在提升經(jīng)辦人員的專業(yè)知識(shí)的同時(shí)也可以更好的防止違規(guī)草和內(nèi)幕交易的發(fā)生。 商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)銀行信息披露成都，定期將銀行的財(cái)務(wù)信息，投資信息，盈利信息，風(fēng)險(xiǎn)信息等發(fā)布到商業(yè)銀行的官方網(wǎng)站，提高商業(yè)銀行開(kāi)展的投資銀行業(yè)務(wù)的透明程度，增強(qiáng)銀行經(jīng)營(yíng)的安全性和穩(wěn)定性，是投資者第一時(shí)間了解銀行的相關(guān)信息，減少投資者決策的盲目性，這樣可以在提高回報(bào)率的同時(shí)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 首先要設(shè)置專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，即完善的審批系統(tǒng)和后續(xù)管理辦法，鑒于我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投行業(yè)務(wù)仍處于初級(jí)階段，在監(jiān)管方面的經(jīng)驗(yàn)仍有不足，所以商業(yè)銀行在建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)可以參照傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管辦法和國(guó)外的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，在實(shí)踐中不斷改進(jìn)，從而找到適合我國(guó)發(fā)展的監(jiān)管流程。除此之外，銀行也應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可以第一時(shí)間對(duì)風(fēng)險(xiǎn)類型，風(fēng)險(xiǎn)原因，破壞程度作出準(zhǔn)確評(píng)估，幫助風(fēng)險(xiǎn)管理人員在最短時(shí)間內(nèi)制定出補(bǔ)救措施。 為防止銀行運(yùn)用傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)資金轉(zhuǎn)入投資銀行業(yè)務(wù)，投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)入傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)，所以應(yīng)該講銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的資金與人員機(jī)構(gòu)與傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)相互分離，開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的資金做到專款專用，這樣既不用擔(dān)心銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到影響，也可以提高資金的流動(dòng)性。 （二）完善外部監(jiān)管 為保障我國(guó)金融大環(huán)境的穩(wěn)定，我國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該就銀行進(jìn)入金融市場(chǎng)制定嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則，對(duì)符合要求的銀行發(fā)放準(zhǔn)入資格證，并對(duì)銀行可以進(jìn)行的業(yè)務(wù)作出具體的要求，嚴(yán)禁銀行經(jīng)營(yíng)其他不允許的業(yè)務(wù)，準(zhǔn)入資格證應(yīng)該設(shè)定相應(yīng)的年限期限，當(dāng)資格證到期后銀行需要再次申請(qǐng)。除此之外，應(yīng)該根據(jù)不同銀行的經(jīng)營(yíng)狀況設(shè)定銀行在金融市場(chǎng)的交易標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不滿足標(biāo)準(zhǔn)的銀行應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)并禁止其繼續(xù)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)。 首先，政府應(yīng)該確定監(jiān)管的方向，從原來(lái)的業(yè)務(wù)控制轉(zhuǎn)變成對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在盡量不影響銀行盈利的情況下，從政府的角度防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，既保障銀行的獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，又維護(hù)好我國(guó)的金融體系的穩(wěn)定。其次，政府應(yīng)該結(jié)合多方組織機(jī)構(gòu)共同管理，實(shí)現(xiàn)多角度，多層次的監(jiān)管，提高監(jiān)管效率，增強(qiáng)監(jiān)管效果。再次，我國(guó)政府不能局限于國(guó)內(nèi)監(jiān)管，應(yīng)該與各個(gè)國(guó)家加強(qiáng)合作，共同監(jiān)管，防止國(guó)內(nèi)銀行與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展不正當(dāng)交易影響國(guó)金金融體系的穩(wěn)定。最后，政府應(yīng)該完善相應(yīng)的法律法規(guī)，防止不法人員運(yùn)用法律漏洞進(jìn)行不正當(dāng)交易，損害客戶利益的行為，并對(duì)進(jìn)行不法交易后的相關(guān)人員的懲罰做出細(xì)致的規(guī)定。 首先金融機(jī)構(gòu)比政府更加了解投資銀行業(yè)務(wù)的特征及各種金融風(fēng)險(xiǎn)的特征，其次各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的核心利益也會(huì)牽扯到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，最后各個(gè)金融機(jī)構(gòu)更加了解各項(xiàng)交易的內(nèi)幕信息，對(duì)于進(jìn)行內(nèi)幕交易的組織機(jī)構(gòu)會(huì)先于政府部門(mén)發(fā)現(xiàn)，所以銀行類金融機(jī)構(gòu)和非銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織建立行業(yè)自律委員會(huì)，并設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于不符合標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)予以相應(yīng)的行政處罰，達(dá)到行業(yè)內(nèi)互相監(jiān)督，互相監(jiān)管的效果。 各個(gè)會(huì)計(jì)事務(wù)所，審計(jì)事務(wù)所和注冊(cè)會(huì)計(jì)師等其他機(jī)構(gòu)也應(yīng)該肩負(fù)起監(jiān)管的作用，在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和審計(jì)的過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用存在問(wèn)題或可能進(jìn)行違規(guī)交易，要在第一時(shí)間通知相關(guān)部門(mén)，維護(hù)我國(guó)金融體系的穩(wěn)定。參考文獻(xiàn)中文著作類：期刊類：[1] [J].金融天地,2012[2] [J].金融研究,2014論文類：[1] [D].北京:中央民族大學(xué)，2011[2] [D].吉林:東北師范大學(xué)，2013[3] [D].安徽:安徽大學(xué),2013[4] [D].山西:山西財(cái)經(jīng)大學(xué),2013[5] [D].廣西:廣西大學(xué),2014[6] [D].陜西:長(zhǎng)安大學(xué),2013[7] [D].浙江:寧波大學(xué),2014外文著作類:期刊類：[1] HY Yang，SO Bottom Line of Universal Banking System——on the Legal Boundary of Commercial Bank39。s Investment Banking[J]Social Sciences of Beijing, 2016寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來(lái)越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來(lái)越難。能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無(wú)能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬！贏一個(gè)無(wú)悔人生！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人. 學(xué)習(xí)好