【正文】 務(wù)管理現(xiàn)狀和存在問題。由于股票交易和證券交易的信息不對稱性，這種內(nèi)部交易可能會(huì)損害客戶的利益，對銀行的名譽(yù)也有不利影響。（2） 投資風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)候，會(huì)進(jìn)行各種投資類業(yè)務(wù)，甚至有可能將資金直接投資給證券投資機(jī)構(gòu)，這時(shí)可能會(huì)產(chǎn)生下列風(fēng)險(xiǎn)：首先，證券公司在進(jìn)行股票，證券交易時(shí)會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，如果股市動(dòng)蕩，出現(xiàn)熊市引起股票價(jià)格大幅下降會(huì)使得證券機(jī)構(gòu)投資失利，影響銀行投資給證券機(jī)構(gòu)的資金，這也將會(huì)影響銀行的資金周轉(zhuǎn)；其次，證券公司本身作為企業(yè)會(huì)存在資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)由于資金使用不當(dāng)產(chǎn)生資金的周轉(zhuǎn)問題，產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)，這種財(cái)務(wù)危機(jī)也會(huì)影響商業(yè)銀行的投資盈利；最后，在我國由于商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)方面還不是很成熟，監(jiān)管體系不成熟，所以對資金投資的監(jiān)管不全面，商業(yè)銀行對所開展的某些投資銀行業(yè)務(wù)存在監(jiān)管盲區(qū)的問題。商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持以市場需求為中心,構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。 李青華（2014）結(jié)合國內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展分析混業(yè)經(jīng)營將成為金融業(yè)的發(fā)展趨勢，其他國家通過對法律體系和法律內(nèi)容的修改為其國家商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)提供良好的法律環(huán)境。作者分析了我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，得出以下幾種風(fēng)險(xiǎn)類型：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制乏力、政策法律風(fēng)險(xiǎn)、易于互相傳染的風(fēng)險(xiǎn)以及道德風(fēng)險(xiǎn)，并且研究得出每種風(fēng)險(xiǎn)的防范方法。 （二）國內(nèi)文獻(xiàn)綜述黃建清（2011）分析在我國，商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)正在不斷蓬勃發(fā)展，通過開展投資銀行業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行可以有效的緩解由于國有銀行股份制改革引起的劇烈競爭，更通過不斷開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，可以增強(qiáng)商業(yè)銀行的盈利能力，滿足客戶不斷增加的業(yè)務(wù)需求，有利于商業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。對儲(chǔ)蓄的安全，傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)對商業(yè)銀行的運(yùn)行是安全的，什么是必須在銀行體系解決的問題。為了提供顧客滿意度，提高銀行的競爭力，研究零售銀行服務(wù)質(zhì)量的研究，其服務(wù)品質(zhì)與顧客滿意度關(guān)系與零售銀行提出了提升零售銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量解決方案。并且隨著商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)成為促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇，由于國內(nèi)商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)的盈利空間日漸狹窄，流動(dòng)性過剩對商業(yè)銀行的經(jīng)營形成新的壓力，單純依靠傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)面臨重大挑戰(zhàn)，又囿于分業(yè)經(jīng)營體制，銀行目前的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品和收入來源單一，收費(fèi)增長趨于困難，產(chǎn)品創(chuàng)新手段匱乏，所以商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)是你滿足客戶多元化需求的必要手段。首先，分業(yè)經(jīng)營模式在降低金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也降低了金融資源配置的效率，限制了金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新，削弱了金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。2007年9月成立的人民銀行下屬交易商協(xié)會(huì)通過市場化注冊制管理方式，推出了一系列新產(chǎn)品。按照國際慣例，投行業(yè)務(wù)包括：資產(chǎn)證券化，證券承銷，項(xiàng)目融資，證券交易，風(fēng)險(xiǎn)投資，資產(chǎn)管理，理財(cái)顧問，企業(yè)并購。最后，本文得出適合我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的具體措施和手段。. . . .. .編號(學(xué)號)：120664083天津外國語大學(xué)濱海外事學(xué)院本科畢業(yè)論文中文題目： 商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究 英文題目：Study on the risk management of mercial bank investment banking 姓 名： 陳鴻鵬 專 業(yè)： 金融學(xué) 班 級： 120407班 指導(dǎo)教師： 王維紅 完成時(shí)間： 2016年5月2日 內(nèi)容摘要隨著我國加入WTO以及商業(yè)銀行股份制改革，我國國內(nèi)商業(yè)銀行的競爭越來越大，只有進(jìn)行改革，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍才能更好的促進(jìn)商業(yè)銀行的發(fā)展。再次，本文對我國商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r從機(jī)構(gòu)設(shè)置，業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)收入三方面進(jìn)行闡述，對國外商業(yè)銀行投資銀行發(fā)展做了簡要介紹。 risk management 學(xué)習(xí)好幫手目 錄一、引言 1（一）研究背景 1（二）研究意義 1二、文獻(xiàn)綜述 2（一）國外文獻(xiàn)綜述 2（二）國內(nèi)文獻(xiàn)綜述 3三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 5（一）資金風(fēng)險(xiǎn) 5（二）法律風(fēng)險(xiǎn) 6（三）投資風(fēng)險(xiǎn) 6（四）內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn) 6（五）外部風(fēng)險(xiǎn) 6四、我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 6（一）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 6（二）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 9（二）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題分析 10 五、國外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)借鑒 11 （一）國外商業(yè)銀行經(jīng)營模式 11 （二）國外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢 13 六、我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略 13（一）銀行內(nèi)部管理措施 13（二）完善外部監(jiān)管 14 學(xué)習(xí)好幫手. . . .. .商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究一、引言 （一）研究背景 投資銀行業(yè)務(wù)（即投行業(yè)務(wù)）相對于傳統(tǒng)商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)，具有范圍廣的特點(diǎn)，并且近幾年還有開拓新領(lǐng)域的趨勢。所謂債務(wù)融資工具，指的是通過交易商協(xié)會(huì)注冊發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，包括短融、超短融、中票、定向工具、資產(chǎn)支持票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù)等信用債產(chǎn)品。由于國內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)是大勢所趨。最后，實(shí)力雄厚的外資銀行或金融集團(tuán)，會(huì)憑借其混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢，對目前仍局限于傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行形成巨大沖擊。在國際一體化的趨勢下，發(fā)展銀行的零售業(yè)務(wù)是提高越南商業(yè)銀行競爭地位的措施之一，在銀行經(jīng)營、零售經(jīng)營等方面發(fā)揮著重要作用，為商業(yè)銀行創(chuàng)造持續(xù)的市場份額，提高市場占有率，提高競爭力，創(chuàng)造資本和收入穩(wěn)定起到重要作用。他們開始經(jīng)營理財(cái)業(yè)務(wù)和其他投資銀行業(yè)務(wù)，但是，我國商業(yè)銀行的法律仍然是以分為金融體系的，這就導(dǎo)致了普遍性銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的明顯不足。要有效防范投資銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，保持儲(chǔ)蓄的安全，應(yīng)借鑒結(jié)構(gòu)改革的經(jīng)驗(yàn)，對商業(yè)銀行的投資銀行進(jìn)行一個(gè)清晰的投資，并設(shè)置法律邊界的雙重維度。陳璟（2013）通過對國內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展和我國相關(guān)法律制度的研究，得出我國商業(yè)