【正文】 務(wù)管理現(xiàn)狀和存在問題。由于股票交易和證券交易的信息不對稱性，這種內(nèi)部交易可能會損害客戶的利益，對銀行的名譽(yù)也有不利影響。（2） 投資風(fēng)險商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)時候，會進(jìn)行各種投資類業(yè)務(wù)，甚至有可能將資金直接投資給證券投資機(jī)構(gòu)，這時可能會產(chǎn)生下列風(fēng)險：首先，證券公司在進(jìn)行股票，證券交易時會產(chǎn)生信用風(fēng)險，如果股市動蕩，出現(xiàn)熊市引起股票價格大幅下降會使得證券機(jī)構(gòu)投資失利，影響銀行投資給證券機(jī)構(gòu)的資金，這也將會影響銀行的資金周轉(zhuǎn)；其次，證券公司本身作為企業(yè)會存在資金鏈斷裂風(fēng)險，可能會由于資金使用不當(dāng)產(chǎn)生資金的周轉(zhuǎn)問題，產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)，這種財(cái)務(wù)危機(jī)也會影響商業(yè)銀行的投資盈利；最后，在我國由于商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)方面還不是很成熟，監(jiān)管體系不成熟，所以對資金投資的監(jiān)管不全面，商業(yè)銀行對所開展的某些投資銀行業(yè)務(wù)存在監(jiān)管盲區(qū)的問題。商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持以市場需求為中心,構(gòu)建全面風(fēng)險管理原則。 李青華（2014）結(jié)合國內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展分析混業(yè)經(jīng)營將成為金融業(yè)的發(fā)展趨勢，其他國家通過對法律體系和法律內(nèi)容的修改為其國家商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)提供良好的法律環(huán)境。作者分析了我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險，得出以下幾種風(fēng)險類型：內(nèi)部風(fēng)險控制乏力、政策法律風(fēng)險、易于互相傳染的風(fēng)險以及道德風(fēng)險，并且研究得出每種風(fēng)險的防范方法。 （二）國內(nèi)文獻(xiàn)綜述黃建清（2011）分析在我國，商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)正在不斷蓬勃發(fā)展，通過開展投資銀行業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行可以有效的緩解由于國有銀行股份制改革引起的劇烈競爭，更通過不斷開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，可以增強(qiáng)商業(yè)銀行的盈利能力，滿足客戶不斷增加的業(yè)務(wù)需求，有利于商業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。對儲蓄的安全，傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)對商業(yè)銀行的運(yùn)行是安全的，什么是必須在銀行體系解決的問題。為了提供顧客滿意度，提高銀行的競爭力，研究零售銀行服務(wù)質(zhì)量的研究，其服務(wù)品質(zhì)與顧客滿意度關(guān)系與零售銀行提出了提升零售銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量解決方案。并且隨著商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)成為促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇，由于國內(nèi)商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)的盈利空間日漸狹窄，流動性過剩對商業(yè)銀行的經(jīng)營形成新的壓力，單純依靠傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)面臨重大挑戰(zhàn)，又囿于分業(yè)經(jīng)營體制，銀行目前的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品和收入來源單一，收費(fèi)增長趨于困難，產(chǎn)品創(chuàng)新手段匱乏，所以商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)是你滿足客戶多元化需求的必要手段。首先，分業(yè)經(jīng)營模式在降低金融風(fēng)險的同時，也降低了金融資源配置的效率，限制了金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新，削弱了金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。2007年9月成立的人民銀行下屬交易商協(xié)會通過市場化注冊制管理方式，推出了一系列新產(chǎn)品。按照國際慣例，投行業(yè)務(wù)包括：資產(chǎn)證券化，證券承銷，項(xiàng)目融資，證券交易，風(fēng)險投資，資產(chǎn)管理，理財(cái)顧問，企業(yè)并購。最后，本文得出適合我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的具體措施和手段。. . . .. .編號(學(xué)號)：120664083天津外國語大學(xué)濱海外事學(xué)院本科畢業(yè)論文中文題目： 商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究 英文題目：Study on the risk management of mercial bank investment banking 姓 名： 陳鴻鵬 專 業(yè)： 金融學(xué) 班 級： 120407班 指導(dǎo)教師： 王維紅 完成時間： 2016年5月2日 內(nèi)容摘要隨著我國加入WTO以及商業(yè)銀行股份制改革，我國國內(nèi)商業(yè)銀行的競爭越來越大，只有進(jìn)行改革，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍才能更好的促進(jìn)商業(yè)銀行的發(fā)展。再次，本文對我國商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r從機(jī)構(gòu)設(shè)置，業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)收入三方面進(jìn)行闡述，對國外商業(yè)銀行投資銀行發(fā)展做了簡要介紹。 risk management 學(xué)習(xí)好幫手目 錄一、引言 1（一）研究背景 1（二）研究意義 1二、文獻(xiàn)綜述 2（一）國外文獻(xiàn)綜述 2（二）國內(nèi)文獻(xiàn)綜述 3三、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險分析 5（一）資金風(fēng)險 5（二）法律風(fēng)險 6（三）投資風(fēng)險 6（四）內(nèi)部交易風(fēng)險 6（五）外部風(fēng)險 6四、我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀 6（一）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 6（二）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀 9（二）我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理存在的問題分析 10 五、國外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)借鑒 11 （一）國外商業(yè)銀行經(jīng)營模式 11 （二）國外商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢 13 六、我國商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理策略 13（一）銀行內(nèi)部管理措施 13（二）完善外部監(jiān)管 14 學(xué)習(xí)好幫手. . . .. .商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究一、引言 （一）研究背景 投資銀行業(yè)務(wù)（即投行業(yè)務(wù)）相對于傳統(tǒng)商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)，具有范圍廣的特點(diǎn)，并且近幾年還有開拓新領(lǐng)域的趨勢。所謂債務(wù)融資工具，指的是通過交易商協(xié)會注冊發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，包括短融、超短融、中票、定向工具、資產(chǎn)支持票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù)等信用債產(chǎn)品。由于國內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)是大勢所趨。最后，實(shí)力雄厚的外資銀行或金融集團(tuán)，會憑借其混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢，對目前仍局限于傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行形成巨大沖擊。在國際一體化的趨勢下，發(fā)展銀行的零售業(yè)務(wù)是提高越南商業(yè)銀行競爭地位的措施之一，在銀行經(jīng)營、零售經(jīng)營等方面發(fā)揮著重要作用，為商業(yè)銀行創(chuàng)造持續(xù)的市場份額，提高市場占有率，提高競爭力，創(chuàng)造資本和收入穩(wěn)定起到重要作用。他們開始經(jīng)營理財(cái)業(yè)務(wù)和其他投資銀行業(yè)務(wù)，但是，我國商業(yè)銀行的法律仍然是以分為金融體系的，這就導(dǎo)致了普遍性銀行的風(fēng)險防范機(jī)制的明顯不足。要有效防范投資銀行業(yè)的風(fēng)險，保持儲蓄的安全，應(yīng)借鑒結(jié)構(gòu)改革的經(jīng)驗(yàn)，對商業(yè)銀行的投資銀行進(jìn)行一個清晰的投資，并設(shè)置法律邊界的雙重維度。陳璟（2013）通過對國內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展和我國相關(guān)法律制度的研究，得出我國商業(yè)