銀行案件防控知識培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理(完整版)
【正文】 險管理 一、電子銀行業(yè)務(wù)概述 銀行卡 自助銀行 特約商戶 網(wǎng)上銀行 電話（手機）銀行 二、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險 電子銀行是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與現(xiàn)代科技高度結(jié)合的產(chǎn)物，它有著兩者共有的風(fēng)險。與外部欺詐風(fēng)險和中介機構(gòu)交易風(fēng)險相比，此類案件不具有普遍性，但是由于是內(nèi)部專業(yè)人員作案，手段更加隱蔽，對銀行聲譽的影響也 更嚴重。識別、通訊等； 機構(gòu)風(fēng)險 —— 清機加鈔、管理員交接、設(shè)備巡查、維修、密碼、鑰匙、流水賬、登記簿等； 環(huán)境風(fēng)險 —— 非法廣告、場地裝修、墻體、門窗、監(jiān)控設(shè)施、防盜、報警裝置； 操作風(fēng)險 —— 盜 *取信息（卡、密碼）、卡掉包、退卡等。 2021年 4月 18日，黎某被公 風(fēng)險防控措施 —— 妥善保管數(shù)字證書（ Ukey），關(guān)鍵所在； —— 使用無任何意義密碼； —— 使用自己計算機。用戶在電話鍵盤上輸入的卡號、密碼會被電話完整記錄下來，如不及時刪除，就可能被他人利用； —— 在進行電話銀行交易類操作時，避免使用免提電話，以防他人偷聽； —— 安徽農(nóng)金使用的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話是“ 96669”。 —— 在設(shè)置電話銀行密碼時，不要使用過于簡單的數(shù)字，不要使用自己的出生日期、電話號碼等容易被人猜中 的數(shù)字作為密碼，可以考慮分開設(shè)置查詢密碼和交易密碼，并定期進行修改。不要在使用網(wǎng)上銀行的計算機上下載、安裝來歷不明的軟件、游戲； （五）電話（手機）銀行 主要風(fēng)險點 通訊設(shè)備：使用公用電話、將手機借給他人使用導(dǎo)致賬戶信息 泄露； 虛假
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