私人銀行業(yè)務(完整版)
【正文】 務管理人員介紹，與銀行普通貴賓理財服務相比，私人銀行更注重客戶需求和個性化服務，更注重與客戶建立長期密切的關系，其服務范圍由客戶個人延伸到客戶家庭，除金融服務外，還涉及法律稅務咨詢、不動產(chǎn)投資、藝術品投資、子女財富教育、慈善等非金融領域，據(jù)了解，私人銀行業(yè)務是該行為高凈值客戶提供的以資產(chǎn)管理與顧問咨詢?yōu)楹诵牡呢敻还芾矸铡Ｍㄟ^多媒體講解，客戶的各種理財需求解決方案便一一呈現(xiàn)在大屏幕上。這是我市某私人銀行頂級Super VIP服務的一個片段，對于普通人來說，這樣的場景像電影大片，過于戲劇化了，但作為私人銀行貴賓、個人資產(chǎn)過億元的戴先生卻不斷點頭：“這正是我需要的服務，專屬、專業(yè)、高效。包括財務管理、資產(chǎn)管理、顧問咨詢、私人增值與跨境金融服務五大系列服務。第二篇：如何拓展私人銀行業(yè)務如何拓展私人銀行業(yè)務李秀光私人銀行業(yè)務是指金融機構(gòu)面向社會富裕人士提供的以財富管理為核心的專業(yè)化一攬子高層次金融服務。同時，建立完善的獎懲機制、制定良好的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃以及提供持續(xù)的學習和培訓機會，努力提升團隊的凝聚力和競爭力。我行可以開拓高端客戶的主要渠道包括：內(nèi)部員工的推薦；老客戶的推薦，通過服務好原有的老客戶，帶動其社交圈中的高端客戶選擇該銀行的 服務；行內(nèi)其他部門的推薦，即由網(wǎng)點、中小企業(yè)貸款中心、投資銀行業(yè)務部門等其他業(yè)務部門的推薦，為此加強公私聯(lián)動、交叉銷售，已經(jīng)是未來中資私人銀行的一個發(fā)展方向。在發(fā)展私人銀行的過程中，應強化私人銀行業(yè)務模塊與其他零售業(yè)務、資金營運、投資銀行、公司金融、資產(chǎn)托管等業(yè)務模塊之間的經(jīng)營協(xié)同，實現(xiàn)行內(nèi)各類資源共享和優(yōu)勢互補及交叉銷售，在打造私人銀行業(yè)務模塊多元化財富管理產(chǎn)品和服務結(jié)構(gòu)的同時，推進其他業(yè)務模塊的發(fā)展，同時逐漸理順與私人銀行業(yè)務的利益相關者之間的關系。而私人銀行服務的客戶們往往可以擁有投資一些私人有限公司的機會，并獲得許多優(yōu)先購買IPO的機會。，指銀行利用先進的電子技術手段為客戶提供方便、快捷的自助服務，包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、電視銀行、自助銀行、ATM（CDM）、POS等。這一“客戶體驗”不僅包括產(chǎn)品多樣，服務便捷，人員專業(yè)專注，甚至延伸到每一個服務渠道的陳設細節(jié)……私人銀行客戶體驗是私人銀行客戶在接受銀行服務過程中通過任何渠道的所見、所聞和所感受到的一切。它以提高客戶整體體驗為出發(fā)點，從理解客戶開始，制定有效的體驗策略，通過協(xié)調(diào)整合各種產(chǎn)品服務資源，加強客戶接觸點或接觸渠道管理，建立客戶對銀行整體服務和品牌的直接親身感知，并形成良好的口碑效應。建設銀行在受各種條件所限的情況下，仍然攻堅克難，不斷加大投資理財產(chǎn)品供應，豐富產(chǎn)品種類，優(yōu)化產(chǎn)品期限和結(jié)構(gòu)，今年牽頭銷售的私人銀行理財產(chǎn)品比去年同期翻了一番。私人銀行專營機構(gòu)因其舒適、私密、尊貴的特性，專業(yè)專注的服務團隊，其客戶體驗遠高于營業(yè)網(wǎng)點。為進一步 強化客戶對“以心相交，成其久遠”的私人銀行品牌內(nèi)涵的認知，建設銀行加強全行客戶經(jīng)營管理，通過專業(yè)專注服務，全面滿足客戶個人、家庭及其企業(yè)的多元化財富價值訴求，在服務品質(zhì)中向客戶滲透私人銀行服務品牌理念。旺季以來，支行先后在春節(jié)前后以及三月份再次開展高端客戶拜訪活動，并配以相關宣傳品。（三）、建工分配市場資金的短缺今年我行施工企業(yè)分配遭遇歷年來最大寒流，一方面部分企業(yè)在施工當?shù)匾呀?jīng)分配完畢，另一方面今年實名制開存單導致我行很大部分企業(yè)的分配不再集中在企業(yè)高管的名下，資金的分散使我行很大部分建筑業(yè)老板沒能實現(xiàn)客戶等級的提升或者觀察關注類等級的恢復。（三）、利用產(chǎn)品資源，加強客戶維護與拓展未來將繼續(xù)抓住私行晉級產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、家族信托等競爭力強的產(chǎn)品對客戶資產(chǎn)進行配置，提升客戶在我行資產(chǎn)總量；同時利用券商理財?shù)雀呤找娈a(chǎn)品吸引客戶資金回流，拓展他行客戶。同時個金部對每周進展情況進行通報，對于落實較差的機構(gòu)采取分層面談、集體研究等措施促進開展。保險公司的高收益存續(xù)類產(chǎn)品等都對我行私人銀行客戶在我行資產(chǎn)形成沖擊。（二）、對報表數(shù)據(jù)的分析和運用支行個金部及時將市分行私人銀行部下發(fā)的高端業(yè)務數(shù)據(jù)進行拆分，并引導和敦促網(wǎng)點對所發(fā)數(shù)據(jù)進行分析，梳理晉級客戶來源，查找AUM降低客戶資金流失情況，對觀察關注類客戶進行重點二次拓展，以期恢復等級。2014年，又是一個甲午馬年，建設銀行即將迎接她的六十年華誕。同時，重點發(fā)展私人銀行電子渠道，從客戶需求體驗出發(fā)，優(yōu)化私人銀行網(wǎng)上銀行和電話銀行服務功能，突出定制性特點，加強各渠道間及線上與線下的服務協(xié)同，提升客戶便捷高效的操作體驗，從而提高客戶滿意度和忠誠度。同時，為有效改善客戶對理財產(chǎn)品的服務體驗，建設銀行將產(chǎn)品售后服務流程的優(yōu)化作為重點改進措施，規(guī)范產(chǎn)品信息發(fā)布，完
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