【文章內(nèi)容簡介】 行的做法是否合理?答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，應(yīng)出具借款合同，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD，應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、武警團(tuán)級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22()，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”《外債登記證》是否有效《外債登記證》是否相符《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD、驗(yàn)資證明(如有需要)、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則23() 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份? BCA、簡潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶? ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對) 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯)單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點(diǎn)。(對)銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。(對) 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存23()，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。D、公證機(jī)關(guān)，可采取那些措施?(ABCD)A、實(shí)地查訪。B、要求可戶補(bǔ)充身份資料。C、回訪客戶。D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識別客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證。B、完稅證明。C、單位出具的收入證明。D、駕駛證，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所。B，匯款人的姓名、住所。C，匯款銀行的名稱和地址。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單?DA，《外匯申報單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報單(對私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報單(對私)》“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險。但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對、貸后定期識別及貸后檢查等。對23()，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對 對24對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報。對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人1對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息。以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。1