【文章內(nèi)容簡介】 段是洗錢行為的首要階段 C融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段 D融合階段是一個獨立洗錢行為的必經(jīng)階段根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（B），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A對達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易 B無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小 C對交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的 D當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取臨時凍結(jié)措施的最長期限為（A）小時。A 48 B 24 C 72 D 60FATF每年發(fā)布（C），總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A反洗錢建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告下列關(guān)于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是（D）A洗錢主張更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C洗錢追漲和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運(yùn)行金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國人民銀行C中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯誤的是（A）A可以杜絕洗錢行為B可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理 C可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險意識 D可以防范洗錢風(fēng)險1在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則。A全面性B持續(xù)性C重點識別D審慎性1將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）階段。A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段1與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A資金來源B經(jīng)濟(jì)狀況C經(jīng)營活動D資金用途1《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)不包括（D）A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的B國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單 C中國人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D其他國家發(fā)布的但未得到我國承認(rèn)的反恐融資監(jiān)控名單1對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。A季度B半年C一年D三年1對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)核和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A分別提交大額交易和可疑交易報告 B只提交大額交易報告 C只提交可疑交易報告 D兩個報告均不需要提交1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。–）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。A同城備份與多地備份 B即時備份與定期備份 C多介質(zhì)備份與異地備份 D人工備份與自動備份1以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（B）A客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點 B客戶洗錢風(fēng)險等級不合理 C從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理 D客戶資金流動不合理1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（A）A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 B合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作 C依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資 D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉(zhuǎn)規(guī)范中國于（C）年通過金融特別行動工作組（FATF）評估，成為其正式成員（C）A 2009年B 2000年C 2007年 D 2003年2（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A打擊跨過有組織犯罪公約B禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 D反腐敗公約2關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)獨立性的說話錯誤的是（C）A可請外部審計機(jī)構(gòu)對本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評價 B反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)有直接向董事會和高級管理層報告的渠道 C反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)隸屬于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門 D反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查評價2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為國外政要因素。劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（D）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A略高于B略低于C低于D高于2恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（B）調(diào)查，并提交可疑交易報告。A實時性B回溯性C全面性D普遍性2當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，（D）資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。A一定程度上會影響B(tài) 無法確定C不能認(rèn)定D不影響2保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的過程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（D）A監(jiān)督舉報權(quán)B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權(quán)C拒絕檢查權(quán)D合規(guī)免責(zé)權(quán)2我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪2體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)2合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實過程中的職責(zé)是（B）、執(zhí)行落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查 根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）A、立即采取凍結(jié)措施B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息 D、立即提供客戶的交易信息3識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A、注意客戶關(guān)鍵信息B、觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性 C、查看客戶風(fēng)險等級D、要注意客戶的非正常行為3在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（C）A、磁帶 B、光盤 C、銀盤 D、紙質(zhì)檔案3以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是（D）A、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，不得拒絕或者阻礙反洗錢調(diào)查B、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細(xì)等信息，應(yīng)積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟3金融機(jī)構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)（C）將名單所列個人、實體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A、在合理期限內(nèi) B、在收到名單后5個工作日內(nèi)C、立即 D、在收到名單后10個工作日內(nèi)3以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（D）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點 B、客戶洗錢風(fēng)險等級不合理C、客戶資金流動不合理 D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理3以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是（D）A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密B、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密C、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息 D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人3客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則（B）A、有效原則（不選）B、從嚴(yán)原則 C、節(jié)約原則 D、避險原則3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A、反洗錢內(nèi)控制度 B、客戶身份識別制度C、客戶風(fēng)險等級劃分制度 D、報告涉嫌恐怖融資制度3資助恐怖主義通常被稱為（B）A、恐怖主義 B、恐怖融資 C、反恐融資 D、恐怖犯罪對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）A、企業(yè)合規(guī)文化 B、高級管理層的管理風(fēng)格C、高級管理層的風(fēng)險意識 D、高級管理層的心理素質(zhì)4在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）A、磁帶 B、光盤 C、硬盤 D4以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有（B）A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機(jī)構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查 D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問4反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，不包括（B）A、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié) B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度D、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評估和內(nèi)部審計制度4以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險的是（B）A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費B．投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行C．短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D．由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查4洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有（B）A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因4以下關(guān)于保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是（D）A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn) 告客戶B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級機(jī)構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率C、如果調(diào)查的可疑交易涉及本公司高管或內(nèi)部員工，應(yīng)要求本人協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量（這項不選）D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、大額 B、可疑 C、重點可疑 D、每筆4關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯誤的是（D）A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅持“知密最小化”原則B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C、配合反洗錢調(diào)查時嚴(yán)格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況D、對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調(diào)查質(zhì)量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息4我國的《反洗錢法》于（A）開始頒布實施。A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日50、（A）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會5保險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（A）。A． 客戶身份識別B．大額和可疑交易報告C．可疑交易的分析D．洗錢風(fēng)險評估5保險公司在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D） 5保險公司對于保險費金額人民幣（C）萬元以上或者（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進(jìn)行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A．10 1 1D．505客戶由他人代理辦理保險業(yè)務(wù)的，保險公司應(yīng)當(dāng)同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對和登記。5客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A．中止辦理業(yè)務(wù)B．繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C．終止辦理業(yè)務(wù)D．無需采取其他措施5在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（B）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A．資金來源B．經(jīng)營活動C．資金用途D．經(jīng)營狀況5客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A． 5個工作日B．15日C．10個工作日D．10日5《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年5客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告 60、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下 C．10萬元以上20萬元以下D． 20萬元以上30萬元以下6單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公