【文章內容簡介】 A反洗錢行政主管部門或者公安機關 B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結金融機構銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！獭⒔鹑跈C構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。√、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法 律依據?！?、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動 中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一?！獭⒔鹑跈C構應當建立數(shù)據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據 備份方式，確保交易數(shù)據的安全、準確、完整?！?、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉 及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措 施?！獭⒎聪村X內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√二、單選（共 10 題，40 分）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 2 號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 3 號）同時廢止。 年 3 月 1 日、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構作出 行政處罰。、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個工作日（含）、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC），應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具借款合同，應出具有關證明以下說法正確的有（AC），其在金融機構保有的全部資金和其他形式 的財產，都屬于恐怖融資范疇。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實 施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，應出具財政部門的證明金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ ABCD、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財產的。、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財產的。、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或 者其他形式財產的。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行 報告？、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具國家有關主管部門的批文或證明、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。、資料進行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√，應出具其證明，應出具基本存款賬戶存款人有關的證 明、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證1申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文1開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√1金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√。1境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）√1金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）√、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據。、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行。，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。1外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》、驗資證明、股權證明等，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等1配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）1開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√、其他身份證明文件的復印件或影印件、控股股東或者實際控制人，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)1以下說法正確的是（）√，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√、恐怖分子自身的融資行為反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共10題，20分）反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！逃行У姆聪村X內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！炭蛻羯矸葑R別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份?！炭蛻羯矸葑R別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。√為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致，登記客戶的住所地。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！檀箢~提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。√對公人民幣存款類業(yè)務識別主體只有銀行營業(yè)網點經辦人員和經營部門負責人。金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。金融機構應當建立數(shù)據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據備份方式，確保交易數(shù)據的安全、準確、完整。√二、單選（共10題，40分）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！督鹑跈C構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）?！督鹑跈C構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（），10個工作日（含）選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（），其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” ，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC），銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。以下說法正確的是（ABD），保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB），且短期內出現(xiàn)大量資金收付。某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5