【文章內(nèi)容簡介】 A反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機構(gòu)銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！獭⒔鹑跈C構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。√、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法 律依據(jù)。√、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動 中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。√、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措 施?！獭⒎聪村X內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。√二、單選（共 10 題，40 分）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 2 號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 3 號）同時廢止。 年 3 月 1 日、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告。《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出 行政處罰。、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個工作日（含）、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行設(shè)立（B），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC），應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（AC），其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式 的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實 施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，應(yīng)出具財政部門的證明金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？ ABCD、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財產(chǎn)的。、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或 者其他形式財產(chǎn)的。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進行 報告？、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事外應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。、資料進行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證 明、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證1申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文1開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√1金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√。1境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√1金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。1外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》、驗資證明、股權(quán)證明等，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等1配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）1開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）√、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件、控股股東或者實際控制人，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)1以下說法正確的是（）√，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√、恐怖分子自身的融資行為反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共10題，20分）反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！逃行У姆聪村X內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。√客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份?！炭蛻羯矸葑R別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。√為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！檀箢~提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！虒嗣駧糯婵铑悩I(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責(zé)人。金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整?！潭?、單選（共10題，40分）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）。《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（），10個工作日（含）選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（），其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC），銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。以下說法正確的是（ABD），保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB），且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5