反洗錢(qián)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2024-10-25 16:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。第三篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)心得體會(huì)反洗錢(qián)培訓(xùn)心得最近一段時(shí)間行里組織了反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)這些天的培訓(xùn)，使我們大家對(duì)反洗錢(qián)有了一定的認(rèn)識(shí)，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時(shí)明白了我國(guó)的反洗錢(qián)對(duì)我國(guó)金融體系存在著哪些危害性。通過(guò)這次培訓(xùn)，我體會(huì)到以下幾點(diǎn)： 一、反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠缺乏一定的專(zhuān)業(yè)性在以前，我們對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)是不夠的，我們只聽(tīng)說(shuō)過(guò)反洗錢(qián)這個(gè)名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過(guò)一些，但都只是對(duì)反洗錢(qián)的表面認(rèn)識(shí)，而這次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，一個(gè)個(gè)活生生的例子，聽(tīng)得我們毛骨悚然，原來(lái)反洗錢(qián)處處存在我們的身邊，只是我們平時(shí)都沒(méi)有去留意，如果有專(zhuān)業(yè)的認(rèn)識(shí)與判斷，在平時(shí)的工作中，我們都能揪出很多反洗錢(qián)的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢(qián)工作刻不容緩。在平時(shí)，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時(shí)多參加反洗錢(qián)培圳，獲得更多的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，通過(guò)我們專(zhuān)業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報(bào)至人民銀行，從而不漏過(guò)任何一個(gè)犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的素質(zhì)，二、從著得落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度開(kāi)始。在平時(shí)，當(dāng)有客戶(hù)來(lái)開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶(hù)的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶(hù)提供有效身份證件，核對(duì)并登記客戶(hù)的有效身份證件，并要求客戶(hù)提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號(hào)碼，如果客戶(hù)不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時(shí)候，分析原因認(rèn)為是客戶(hù)不方便透露信息，還是客戶(hù)參與洗錢(qián)？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶(hù)，而放松了對(duì)客戶(hù)的身份識(shí)別。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶(hù)的資金往來(lái)情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶(hù)的狀態(tài)，對(duì)客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營(yíng)業(yè)部來(lái)辦理。三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。反洗錢(qián)的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢(qián)的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢(qián)的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢(qián)的管理中。四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得體會(huì)，通過(guò)這次培訓(xùn)，以后我會(huì)
職業(yè)教育相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1