【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 13金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡(jiǎn)寫為（C） Group 13中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作（A） 13我國(guó)當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B），逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反洗錢工作體系 、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 ，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 13由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A） 13中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 13在中國(guó)人民銀行確定為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)？（D） 13以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（B） 1當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C） 14關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（D）“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)14關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（D）。14關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。， 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A） 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 150、中國(guó)人民銀行對(duì)于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C） 15下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D） 15以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A） 15關(guān)于中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。15中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明（C）、檢查內(nèi)容、檢查人員 、檢查方式、檢查對(duì)象 、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排 、檢查人員、時(shí)間安排15中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明？（B）、高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人 、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 15現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括哪五個(gè)階段（D）、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人的職責(zé)（A） 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查組長(zhǎng)的職責(zé)（B） 15對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的，現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書可（A） 160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C） （二）多選題一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)B．通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢D．利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）反洗錢的重要意義（ABCDE）A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過(guò)程，其基本趨勢(shì)是（ABCDE） ，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 ，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度成員單位的是（ABCDE） 以下屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 、部署金融業(yè)反洗錢工作 按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE） 我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面（ABCDE），從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 ，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 農(nóng)村信用合作社在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE），金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）、號(hào)碼 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？（ACD），金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào) ，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼 ，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 ，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼1下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD） 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 、銷戶、變更 、掛失、銷戶 、掛失、銷戶 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD） 1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB） 1單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（AE） 、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（CD） 000美元 萬(wàn)美元2金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（ACDE） 2出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCDE）、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的2金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE），仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 2我國(guó)金融客戶身份識(shí)別制度尚可在以下方面進(jìn)一步完善（ABCDE） 2可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE），，2以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是（BCE） 2以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是（BCE） 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCE） 、賬簿、業(yè)務(wù)憑證 、業(yè)務(wù)函件2以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是（ABCDE），自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 ，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)定位是（ACE） 、分析大額與可疑資金交易報(bào)告的專門機(jī)構(gòu) 3我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》C.《中國(guó)人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》3在對(duì)特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD） 3以下哪些屬于中國(guó)人民銀行反洗錢局的職責(zé)？（ABCDE）、制度和辦法并組織實(shí)施，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督、核實(shí)可疑交易，協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 3關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法正確的是（ABCDE）。，但仍是強(qiáng)制性法定義務(wù)。， 3《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（BD） 3對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（AD），處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 ，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。3現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要目的是（ABCDE） 3現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括（ABCDE） 、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)3金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是（BCD） 在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC） 4反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括（ABCDE）、商業(yè)銀行、信用合作社 、期貨經(jīng)紀(jì)公司 4反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD） 4按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC） 4中國(guó)人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE） 4根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE） 4出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE），調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 ，調(diào)查人員未出示合法證件 ，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的4根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE） 4在實(shí)踐中，有些資金交易活動(dòng)雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時(shí)不予調(diào)查。這事實(shí)上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（AB