【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 客戶哪些身份證明文件?AB，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理?答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯(cuò)?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證，應(yīng)出具借款合同，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對(duì)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD，應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22()，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”、有效，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”《外債登記證》是否有效《外債登記證》是否相符《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)》(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD、驗(yàn)資證明(如有需要)、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則23() 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)選擇題：客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份? BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶? ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開(kāi)銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。(對(duì)) 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份判斷題：大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對(duì))對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯(cuò))單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。(對(duì))銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。(對(duì)) 對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABDA、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存23()，可通過(guò)哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。D、公證機(jī)關(guān)，可采取那些措施?(ABCD)A、實(shí)地查訪。B、要求可戶補(bǔ)充身份資料。C、回訪客戶。D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證。B、完稅證明。C、單位出具的收入證明。D、駕駛證，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號(hào)、住所。B，匯款人的姓名、住所。C，匯款銀行的名稱和地址。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?DA，《外匯申報(bào)單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報(bào)單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)23()，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯(cuò)，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對(duì) 對(duì)24對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(AC)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人 錯(cuò)客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人1對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還