【文章內(nèi)容簡介】 資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括。（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件，以下何種情形不符合反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。（）A、未對商戶法定代表人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查 B、商戶名稱與證件名稱不一致 C、未查詢法定代表人征信信息 D、調(diào)查表中客戶資料調(diào)查內(nèi)容不完整，應當?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取的措施包括下列哪幾項。（）A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 B、情節(jié)嚴重，移送司法機關(guān)C、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作D、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分()和預算單位開立()實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。（）A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、一般存款賬戶10．根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下何種措施，識別或者重新識別客戶身份。（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實 《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對()或者其他身份證明文件進行登記。A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的大額交易，可以不報告的是（）A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借 B、交易一方為人民法院 C、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易 D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金 《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風險等級劃分實施細則》，按照客戶的特點、賬戶屬性、國籍、地域、行業(yè)或職業(yè)、業(yè)務、交易規(guī)模和頻率、交易方式等因素，可將客戶劃分為（）A、特殊風險客戶 B、高風險客戶 C、中風險客戶 D、低風險客戶 。（）A、賬戶開立未留存身份證復印件B、賬戶開立未對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查 C、賬戶開立未對二代身份支行進行雙面復印 D、開立賬戶的身份證件已過有效期15.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)五、簡答題（，共15分）1.《反洗錢法》中對反洗錢是如何定義的？？第三篇：反洗錢考試試題單選題（C）A 公安機關(guān)B 稅務機關(guān)C 人民銀行D 工商部門，情節(jié)嚴重的，處（A）A 20萬元以上50萬元以下罰款 B 15萬元以上40萬元以下罰款 C 10萬元以上30萬元以下罰款 D 5萬元以上20萬元以下罰款，客戶身份識別的標準為：（B）A 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金1萬以上，轉(zhuǎn)賬10萬以上。B 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金2萬以上，轉(zhuǎn)賬20萬以上。C 退保保費或現(xiàn)金價值2萬元以上的。D 理賠給付金額2萬元以上的。，至少保存（D）B 15年C10年D 5年 ，說法正確的是（B），應有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實、充分、必要。，應有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實，但不一定要求證據(jù)充分且必要。，只要符合可疑交易標準，可以不需要證據(jù)支持。，只要認定可疑，就需要證據(jù)支持，并且證據(jù)要真實、充分、必要。多選題，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括：（ABC）。：（ABD）、電話發(fā)生變更的 、恐怖融資嫌疑的 、有效性、完整性存在疑點的。，下列不屬于反洗錢名單客戶的是（C）、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)。、人民銀行公布的反洗錢犯罪人員。（ABC） （BCD），凍結(jié)存在洗錢嫌疑客戶的帳戶信息。判斷題: ,包括領導層面、管理層面、業(yè)務層面.(Y)第四篇：反洗錢 考試試題2006年2月，在銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積月20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？正確答案:、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符；，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。2007年12月，某超市通過兼業(yè)代理機構(gòu)向某人壽保險公司投保終身壽險，躉交保費320萬元，保單約定被保險人1000多人、保險金額保費分配原則為“平均”。代理機構(gòu)為取得客戶資源未對該超市進行身份識別，未留存客戶身份信息資料。2008年1月23日，該超市向保險公司申請全體退保。2008年1月25日，保險公司將304萬元退保資轉(zhuǎn)至該超市公司開立在銀行的內(nèi)部賬戶。資金入賬后，銀行根據(jù)保險公司客戶經(jīng)理電子郵件中的款項指令，將304萬元轉(zhuǎn)入該超市公司人力資源部C某某的個人賬戶，C某于次日將304萬元體現(xiàn)。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）該保險公司在反洗錢工作中的不足體現(xiàn)在哪些方面？（二）該保險公司應注意哪些風險點？應樹立怎樣的防范措施？正確答案:（一）該保險公司在反洗錢工作中的不足體現(xiàn)在：，為留存客戶稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照等身份信息資料；。（二）超市的行為符合“保險合同生效后短期內(nèi)退保，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶”條款，應引起保險公司的重視，作為可疑交易進行人工分析上報，并留存記錄，同時調(diào)整該客戶的風險等級。A銀行向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？正確答案:多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。FD公司是M國某公司在中國J省N市設立的外商投資企業(yè)，注冊資金300萬美元，經(jīng)營范圍為竹制品生產(chǎn)。FD公司持外商投資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照和外匯管理部門允許開設外匯賬戶的核準文件，于2005年6月6日在R銀行N市分行開立了外匯結(jié)算賬戶。2005年6月19日，F(xiàn)D公司將300萬美元現(xiàn)鈔存入其外匯結(jié)算賬戶。6月22日，D公司以進口設備名義，將300萬美元全部匯往香港某投資公司賬戶。FD公司的交易行為符合以下哪種可疑交易特征？正確答案:外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。本案例中的情況符合哪些可疑情形？正確答案:長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。酒店有限公司C1的注冊資金為1200萬，某酒店C1在2004年5月和7月間分5次共支付4000萬人民幣裝飾維修款給同一收款人—某裝飾設計有限公司C2。2004年8月9日和8月25日，C1公司繼續(xù)支付裝飾維修款給C2公司，金額分別為500萬元和1000萬元人民幣。截止2004年8月底，C1公司在四個月內(nèi)共支付七筆款項給裝飾設計C2公司，總金額達5500萬元人民幣。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）該公司的交易符合可疑交易報告哪些特征？（二）金融機構(gòu)在履行反洗錢義務方面的漏洞在哪里？正確答案:（一）體現(xiàn)的可疑交易特征：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。（二）金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系或與其進行交易時，應根據(jù)法定的有效證件進行身份識別，在實際工作中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的交易資金量與符合其身份的業(yè)務范圍不符，金融機構(gòu)工作人員有義務密切關(guān)注相關(guān)交易情況并追蹤下一步資金流向，對客戶進行重新識別，人工分析可疑交易。某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，；體現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達59筆。本案例中的情況符合哪些可疑情形？正確答案:，且交易金額接近大額交易標準；、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總額約在200萬元，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日本別收到來自投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給汽修廠。5月30日該商行收到來自投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？正確答案:、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營狀況業(yè)務明顯不符；、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款；，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2008年4月25日，代理人張某持在深圳市工商局以個體戶注冊的深圳市福田區(qū)金博電子商行的營業(yè)執(zhí)照到某銀行茂名市電白支行開立一般結(jié)算賬戶，5月5日至7日，通過網(wǎng)上銀行以相同筆數(shù)相同金額轉(zhuǎn)給了陳某的個人賬戶，匯款用途均為貨款、運費或差旅費。該賬戶的交易行為符合哪些可疑交易特征？正確答案:、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符；，且交易金額接近大額交易標準；、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯