【文章內(nèi)容簡介】 對客戶盡職調(diào)查的要求。（）。（F）47.《1986 年販運(yùn)毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（）《1988 年現(xiàn)金交易報告法》，澳大利亞金融交易報告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對存款人開立銀行賬戶時提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。（）。（F）、數(shù)字化。（T）答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 5 6√ 7 8√ 9√ 10 √ 11 12 13√ 14√ 15√ 16√ 17 18√ 19 20√21√ 22√ 23 24√ 25 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 3839 40√ 41 42 43√ 44√ 45√ 46 47√48 49 50√。單選題：1.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)的對象有（A） 年6 月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有() 種 種 種 種 年11 月14 日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（C） 4.“洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是（） 年代 年代 ()A.《1994 年禁止洗錢法》 B.《1986 年控制洗錢法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農(nóng)奧懷利反洗錢法》6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（D） 年 年 年 年7.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） 年 年 年 年 年10 月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（） 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng)() () () 種 種 種 種12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段?”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的（） () ，洗錢越來越具有(A) () 16．建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C) 19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B) （A） 答案： 第三篇：反洗錢試題（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險方面進(jìn)行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用第四篇：反洗錢試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測試試題一、填空題金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進(jìn)行一次審核。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的 大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個工作日內(nèi)補(bǔ)正。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實(shí)性、_完整性、合法性_。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全、準(zhǔn)確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。1金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。1在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。1_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。1_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。16_《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》__的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪1國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。二、單選題按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（C）。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設(shè)立。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A 12 B 24 C 36 D 48中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D 要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說法正確的是（C）。A 個人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易1中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。1客戶身份識別是指（C），核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。1對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D 中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元1下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。1下列可疑交易活動中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點(diǎn)可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動1當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)1下列說法不正確的一項(xiàng)是（D）A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。B 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。