【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a） （）。（a） （）。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d） （）活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。（d） “黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。（d） 13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c） ，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。（a） ，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書(shū)面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（）。（a） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問(wèn)責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）21.《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫(xiě)聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過(guò)其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（d） （）成。（d） ，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b） （）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開(kāi)公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d） 29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷中心名義電話約訪客戶。（a） （）。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無(wú)條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過(guò)10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d） （）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a） （）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b） .（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c） ：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b） ，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（d） ，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a），并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a） 中止 中止 終止 終止，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d），發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）和（）報(bào)告。（c, d） 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開(kāi)展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a, b, c, d） ，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門(mén)核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d） ：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營(yíng)銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問(wèn)題（a, c） ,引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 ，歸檔資料包括（）（a, b, c, d） 、講解資料 ，監(jiān)管部門(mén)可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門(mén)依法給予行政處罰：（a, b, c）； 、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的；,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； 。、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。（a, b, c, d） 。在銷售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問(wèn)責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據(jù)的； 、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；； ，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的?！短饺藟郾ｋU(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, c, d） 《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b） .《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c） 《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（a, c） 《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）對(duì) 錯(cuò)（no）對(duì) 錯(cuò)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。（yes）對(duì) 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）對(duì) 錯(cuò)《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對(duì) 錯(cuò)第四篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)試題(一卷)答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)試題（一卷）答案一、填空題(每空l(shuí)分，共計(jì)20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告 10每半年