【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 要經(jīng)過如下幾個(gè)階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)B．通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢D．利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）反洗錢的重要意義（ABCDE）A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢(shì)是（ABCDE） ，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 ，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度成員單位的是（ABCDE） 以下屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 、部署金融業(yè)反洗錢工作 按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE） 我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面（ABCDE），從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 ，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE），金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）、號(hào)碼 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？（ACD），金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào) ，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼 ，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 ，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼1下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD） 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 、銷戶、變更 、掛失、銷戶 、掛失、銷戶 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD） 1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB） 1單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（AE） 、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（CD） 000美元 萬美元2金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（ACDE） 2出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCDE）、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的2金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE），仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 2我國(guó)金融客戶身份識(shí)別制度尚可在以下方面進(jìn)一步完善（ABCDE） 2可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE），，2以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說法正確的是（BCE） 2以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說法正確的是（BCE） 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCE） 、賬簿、業(yè)務(wù)憑證 、業(yè)務(wù)函件2以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE），自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 ，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)定位是（ACE） 、分析大額與可疑資金交易報(bào)告的專門機(jī)構(gòu) 3我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》C.《中國(guó)人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》3在對(duì)特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD） 3以下哪些屬于中國(guó)人民銀行反洗錢局的職責(zé)？（ABCDE）、制度和辦法并組織實(shí)施，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督、核實(shí)可疑交易，協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 3關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法正確的是（ABCDE）。，但仍是強(qiáng)制性法定義務(wù)。， 3《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（BD） 3對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（AD），處五十萬元以上二百萬元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。3現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要目的是（ABCDE） 3現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括（ABCDE） 、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)3金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是（BCD） 在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC） 4反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括（ABCDE）、商業(yè)銀行、信用合作社 、期貨經(jīng)紀(jì)公司 4反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD） 4按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC） 4中國(guó)人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE） 4根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE） 4出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE），調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 ，調(diào)查人員未出示合法證件 ，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的4根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE） 4在實(shí)踐中，有些資金交易活動(dòng)雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時(shí)不予調(diào)查。這事實(shí)上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（ABCDE）、可能造成的危害不大的 ，認(rèn)為不需要調(diào)查核實(shí)的4在反洗錢調(diào)查結(jié)束階段，主要包括哪些工作（ABCDE），提出調(diào)查處理意見 （針對(duì)調(diào)查中采取了封存措施的情況）（針對(duì)需要報(bào)案的情況）50、在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對(duì)象的是（ABCD） 5根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（AC） 5在國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定中，主要的標(biāo)準(zhǔn)制定者包括哪些國(guó)際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國(guó)。B．金融監(jiān)管國(guó)際組織。C．金融行動(dòng)特別工作組。D．埃格蒙特集團(tuán)。5中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)著（ABCE） 5對(duì)于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯(cuò)誤的是（ABC） 5對(duì)于證監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是（ABDE） 5實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括（ABDE） 5中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCDE），要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 5商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC） 5試題題目：一個(gè)國(guó)家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)基本要素（ABCDE）。60、客戶身份識(shí)別，也稱（DE） ??！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測(cè)試 試卷A（測(cè)試時(shí)間45分鐘，滿分100分）姓名： 工作單位： 部門： 測(cè)試代碼：提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項(xiàng)選擇50道題、多項(xiàng)選擇20道題、判斷選擇10道題。請(qǐng)將答案填到試卷對(duì)應(yīng)題目的括號(hào)中。一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫在試題的括號(hào)中，選擇正確得1分，選錯(cuò)不得分。共50道題，每題1分，共50分）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項(xiàng)交易。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。 金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(D)措施，識(shí)別客戶身份。 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者 一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(A)。 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的(C)。 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。%以上20%以下 %以上20%以下 %以上10%以下 %以上10%以下金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報(bào)告，然后由該機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。 1下面說法正確的是（B）、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提 ，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定1刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”是指（D）① 預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人 ② 準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人 ③ 實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人A.① ② B.① ③