【正文】 送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（）7接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。（）80、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（）?。∩綎|省金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務能力測試 試卷A金融機構(gòu)總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。 金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。 2在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 2金融機構(gòu)應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構(gòu)的負責人應當對此制度的有效實施負責。A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管2《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。 ，含10個工作日 ，含7個工作日2《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當：（D） 3以下情形應作為可疑交易報告的是：（B），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。 50、金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。 二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）5證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 5客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為（） 相同 相同 完全不同 大致相同60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機構(gòu)應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大 ，然后迅速銷戶6依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABCD)。，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。、變造嫌疑。6依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。6依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。，而且資金量巨大。，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。6客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（BCD）機構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。 、農(nóng)村信用合作社 70、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。，但要求非交易過戶。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）7開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）7中國人民銀行地市級以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（）80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)工作人員，不適用于非金融機構(gòu)工作人員。()36??！濟南分行專業(yè)制度試題庫（反洗錢專業(yè)）一、單項選擇題：下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負責人） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（）。（適合部門負責人） 下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存3年 ，金融機構(gòu)不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導） 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（適合部門負責人），不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu) 山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負責人） 金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（適合部門負責人） 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上被評估金融機構(gòu)應于（）前將《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。（適合部門負責人） 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 1客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年。 1有管轄權(quán)的金融機構(gòu)應按照金融機構(gòu)反洗錢工作自律（）和標準對被評估機構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。（適合部門負責人） 1金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。 8 月1日 月1日1保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（）提交可疑交易報告。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導） 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導） 1金融機構(gòu)應于年度或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負責人） 1反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。（適合部門負責人） 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導） 2金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。 2金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存。 2金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。 2金融機構(gòu)應當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。（適合行領(lǐng)導） 2單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。 2法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。 2自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。 2客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應（）為客戶辦理業(yè)務。 2金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。（適合部門負責人） 在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負責人） 3金融機構(gòu)總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。 3客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。 3客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。（適合部門負責人） 3《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向（）報告。 3金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。 3依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（）。 3如果我國《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，金融機構(gòu)應向（）報告。 3在反洗錢工作自律評估工作中，金融機構(gòu)能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實履行反洗錢工作職責和相關(guān)義務，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應采取的措施是（）。，并適時進行現(xiàn)場檢查。，適當減少現(xiàn)場檢查工作頻率。3《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負責人），或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領(lǐng)導） 4中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。、商業(yè)秘密或者個人隱私的 、商業(yè)秘密或者個人隱私的、商業(yè)秘密或者個人隱私的 、商業(yè)秘密或者個人隱私的4中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查。（適合部門負責人） 4中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 4中國人民銀行