【正文】 對客戶身份進行重新識別。D 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應如何受理客戶辦理的業(yè)務？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢活動將給金融機構(gòu)帶來諸多風險，其中不包括哪項？（B）A 操作風險 B 道德風險 C 法律風險 D 聲譽風險4金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當提交什么報告？(D)A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告 C 風險提示報告 D 可疑交易報告4金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后多少小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構(gòu)工作人員 B 只能是金融機構(gòu)C 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D 可以是任何單位和個人4金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負責(C)A 金融高管人員 B 直接責任人 C 金融機構(gòu)負責人 D反洗錢部門負責人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關 B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構(gòu)當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機構(gòu)銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當予以采納。對，應及時發(fā)出（），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》51 A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查C．中國人民銀行總行授權省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責D．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰 A．準備B．進駐現(xiàn)場C．實施D．處理 A．內(nèi)控體系建設情況B．客戶身份識別工作情況C．客戶身份資料和交易記錄保存情況D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E．宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況 A．查閱資料B．詢問C．現(xiàn)場測試D．數(shù)據(jù)篩選 A．提供必要的工作條件B．配合進行現(xiàn)場會談 C．及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D．做好檢查保密工作 A．按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B．嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C．準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D．被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關證據(jù)材料予以先行登記保存錯《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款ABC A．違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B．故意提供虛假材料的C．拒絕、阻礙反洗錢檢查的D．未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款錯，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款對，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談對52 A．金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關文件和資料對，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為錯，不包括群眾舉報錯5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法律依據(jù)對，以下說法錯誤的是BD A．調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B．封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C．調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》D．調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描錯，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章對9．實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施對，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施對 A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B．中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C．臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算D．金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知 A．反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工作B．對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C．如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險 A．建立反洗錢調(diào)查檔案庫B．建立案件線索檔案庫C．客戶身份的重新識別D．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險 A．拒絕調(diào)查的權利B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利C．清點及封存清單的權利D．逾期自動解除凍結(jié)的權利 A．配合調(diào)查義務B．如實提供信息義務C．保密義務D．拒絕調(diào)查義務 A．提供必要的工作場所、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B．通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D．配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件盒資料，以及協(xié)助封存有關資料61金融機構(gòu)反洗錢培訓的目的是：（A、C、D）A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B 讓公眾了解反洗錢知識C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D 掌握反洗錢工作必備的技能反洗錢培訓包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A 基礎知識B 法律法規(guī)培訓C 業(yè)務操作D 法律、財會等綜合性知識培訓反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負責人B 反洗錢合規(guī)官C 反洗錢合規(guī)專員D 反洗錢情報專員反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工B 一線人員C 中高級管理人員D 反洗錢崗位人員5以下說法正確的是：（A、B、D）A 為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作。B 金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C 金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D 反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。6以下說法錯誤的是：（A）A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B 宣傳方式可靈活多樣C 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。對。錯，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E．領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對？ABCD A．外部監(jiān)管的要求B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C．保障金融業(yè)安全的基礎D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C．確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D．確保將洗錢風險控制在最低。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”對，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險對？ABCD A．全面性原則B．審慎性原則C．有效性原則D．相對獨立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯3．金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯11．關于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE A．培訓對象應包括高級管理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E．培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題B．通報問題C．跟蹤整改 D．責任認定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資