【正文】 ”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD） 、數(shù)額、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素5洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC） 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 走私犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 5對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評估，主要是對下列哪些情況進(jìn)行評估。正確答案為(ABD) 5以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）、集中轉(zhuǎn)出，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。5（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（） 多個(gè) 一人 一個(gè) 少數(shù)人 一個(gè) 一人 多個(gè) 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。，而其資金的來源和用途可疑。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯(cuò)誤），請?jiān)陬}目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“”），判斷正確得1分，判斷錯(cuò)誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）7通過虛構(gòu)交易、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)務(wù)的，可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（√）7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）7反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過24小時(shí)。（）7在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（）7當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）7客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）7中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行管理、檢查（）。7已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（）7接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。（）80、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（）??！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。 2在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。 ，含10個(gè)工作日 ，含7個(gè)工作日2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D） 3以下情形應(yīng)作為可疑交易報(bào)告的是：（B），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。請將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）5證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 5客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價(jià)位開倉的同時(shí)，在相同或（）價(jià)位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案應(yīng)為（） 相同 相同 完全不同 大致相同60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大 ，然后迅速銷戶6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABCD)。，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。、變造嫌疑。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。，而且資金量巨大。，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證。6客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。 、農(nóng)村信用合作社 70、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。，但要求非交易過戶。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯(cuò)誤），請?jiān)陬}目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“”），判斷正確得1分，判斷錯(cuò)誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）7開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）7中國人民銀行地市級以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。()36??！濟(jì)南分行專業(yè)制度試題庫（反洗錢專業(yè)）一、單項(xiàng)選擇題：下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負(fù)責(zé)人） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人） 下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 ，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)） 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人），不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人） 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上被評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）前將《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報(bào)告》的紙制版及電子版按管轄級次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人） 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 1客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。 1有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項(xiàng)目進(jìn)行評估。（適合部門負(fù)責(zé)人） 1金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。 8 月1日 月1日1保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)） 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)） 1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負(fù)責(zé)人） 1反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）