【正文】 ”的事項進行認定，應結合的因素包括（ABCD） 、數(shù)額、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素5洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC） 黑社會性質的組織犯罪 走私犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 5對金融機構反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進行評估。正確答案為(ABD) 5以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）、集中轉出，且短期內發(fā)生大量資金收付 、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。5（）境內居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（） 多個 一人 一個 少數(shù)人 一個 一人 多個 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財產 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符的 ，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符的 ，經常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財務狀況明顯不符6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。，且交易金額接近大額交易標準。、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，與其財務狀況明顯不符。，而其資金的來源和用途可疑。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。70、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產經營支付需求相符。，從關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）7通過虛構交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財務的，可以認定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”之規(guī)定。（√）7金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）7反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過24小時。（）7在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（）7當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（√）7客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）7中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行管理、檢查（）。7已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（）7接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。（）80、金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（）！！山東省金融機構反洗錢從業(yè)人員業(yè)務能力測試 試卷A金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。 金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。 2在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 2金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實施負責。A、外部控制 B、內部控制 C、外部監(jiān)管 D、內部監(jiān)管2《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內。 ，含10個工作日 ，含7個工作日2《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D） 3以下情形應作為可疑交易報告的是：（B），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ，要求將大量資金劃轉到他人賬戶 3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。 50、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。 二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）5證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 5客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為（） 相同 相同 完全不同 大致相同60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財產 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付，但短期內發(fā)生的證券交易量并不大 ，然后迅速銷戶6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABCD)。，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。、變造嫌疑。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。，并在短期內發(fā)生大量證券交易。，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。，而且資金量巨大。，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。6客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（BCD）機構按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。 、農村信用合作社 70、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。，但要求非交易過戶。、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）7開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）7中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（）80、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。()36?。戏中袑I(yè)制度試題庫（反洗錢專業(yè)）一、單項選擇題：下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負責人） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（）。（適合部門負責人） 下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 ，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領導） 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。（適合部門負責人），不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。，直接提取或者劃轉。對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負責人） 金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（適合部門負責人） 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上被評估金融機構應于（）前將《金融機構反洗錢工作自律評估表》、《金融機構反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。（適合部門負責人） 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 1客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。 1有管轄權的金融機構應按照金融機構反洗錢工作自律（）和標準對被評估機構報告期內執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。（適合部門負責人） 1金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。 8 月1日 月1日1保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。 1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（）提交可疑交易報告。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領導） 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領導） 1金融機構應于或者季度結束后（）工作日內按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負責人） 1反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。（適合部門負責人）