【正文】 職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。 5掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）、金融票據(jù)、有價證券的 5對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD） 、數(shù)額、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素5洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC） 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 走私犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 5對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進(jìn)行評估。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財務(wù)狀況明顯不符6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。共10道題，每題1分，共10分）7通過虛構(gòu)交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財務(wù)的，可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（）7當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）7接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。 2在進(jìn)行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D） 3以下情形應(yīng)作為可疑交易報告的是：（B），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。共20道題，每題2分，共40分）5證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。6客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。（）80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員?？蛻羯矸葙Y料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) 、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 ，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 1有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機(jī)構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進(jìn)行評估。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合部門負(fù)責(zé)人） 。（適合行領(lǐng)導(dǎo)） 1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 8 月1日 月1日1保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。（適合部門負(fù)責(zé)人） 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。（適合部門負(fù)責(zé)人），不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。（適合部門負(fù)責(zé)人） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（）。共10道題，每題1分，共10分）7開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報告。在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。正確答案應(yīng)為（） 相同 相同 完全不同 大致相同60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 6《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD) 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。 二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。（）??！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。（√）7中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行管理、檢查（）。（√）7反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過24小時。其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(CD)。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。5（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報告。 5出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。 4國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單(B)。反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。 4根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份識別時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的(B) 4根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。 3反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。3金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。3下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。 2《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）。正確答案為（C）、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 ，將非法所得捐贈的，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的(D)個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。共50道題，每題1分，共50分）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。C．金融行動特別工作組。， 3《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機(jī)關(guān)是（BD） 3對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（AD），處五十萬元以上二百萬元以下罰款，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）、號碼 1金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（ACD），金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 ，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 ，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 ，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼1下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD） 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 、銷戶、變更 、掛失、銷戶 、掛失、銷戶 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 1辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險1對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD） 1對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB） 1單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（AE） 、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件