【正文】 按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。：反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；反洗錢工作機構和崗位設立情況；反洗錢宣傳和培訓情況；反洗錢年度內(nèi)部審計情況；中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。，金融機構的職責是： 指定專人負責此項工作；向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料； 如實反映反洗錢工作情況。第二篇：反洗錢題庫測試題（一）單選題根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。 2金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。 3金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。 4中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的（A）工作日內(nèi)報送中國人民銀行。 （市）支行5對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（D）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務書》5調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取（D）的方式。 12月1日 月1日6金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。 8《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。10反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）。、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。金融機構只需提交大額交易報告。而非強制性法定義務。中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責定位是（ACE） 、分析大額與可疑資金交易報告的專門機構 3我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》C.《中國人民銀行法》D.《金融機構反洗錢規(guī)定》E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》3在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務院有關部門可以制定（ACD） 3以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責？（ABCDE）、制度和辦法并組織實施，負責對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督、核實可疑交易，協(xié)助司法機關調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 3關于盡職責任，以下說法正確的是（ABCDE）。5中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔著（ABCE） 5對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法錯誤的是（ABC） 5對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法正確的是（ABDE） 5實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應包括（ABDE） 5中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCDE），要求其對有關檢查事項作出說明 、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 5商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（AC） 5試題題目：一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（ABCDE）。 金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。 1下面說法正確的是（B）、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提 ，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應無法認定，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認定1刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）① 預謀實施恐怖活動的個人 ② 準備實施恐怖活動的個人 ③ 實際實施恐怖活動的個人A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③1根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D） ，但未向有關部門舉報1根據(jù)《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 ，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任2金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。2下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B），且交易金額接近大額交易標準 、在銀行間債券市場進行的債券交易、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 ，與其財務狀況明顯不符2以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）、7萬、5萬元 2法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構 3金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度 6下列說法正確的是(ABC) 6金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料 6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 ，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 ，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財務狀況明顯不符6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。共10道題，每題1分，共10分）7通過虛構交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財務的，可以認定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（）7接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D） 3以下情形應作為可疑交易報告的是：（B），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 ，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構 、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 ，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合部門負責人） 金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領導） 1金融機構應于或者季度結束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負責人） 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（適合部門負責人），不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。共10道題，每題1分，共10分）7開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。 二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。（）??！山東省金融機構反洗錢從業(yè)人員業(yè)務能力測試 試卷A金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。（√）7反洗錢調(diào)查中的臨時凍結措施不得超過24小時。70、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。，且交易金額接近大額交易標準。 5出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機構應當重新識別客戶。反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。 4根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的(B) 4根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。3金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處 萬元以上 萬元以下罰款?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。 2金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。正確答案為（C）、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 ，將非法所得捐贈的，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的1金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應于變化后的(D)個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構。 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。， 3《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（BD） 3對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構，中國人民銀行可以（AD），處五十萬元以上二百萬元以下罰款，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。12金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構？（A） 12交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？（A） 1如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施？（A）。、受益人的身份基本信息。,登記客戶基本信息。9應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的是（D）。 8根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權檢查監(jiān)督（D）。 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機構中，暫時不能成