【正文】 錯）1客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）1人民銀行有權(quán)依法對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員、其他責任人員給予紀律處分。（對）1金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告（錯）二、選擇題洗錢最早出現(xiàn)（D）中A 聯(lián)合國公約B FATF四十項建議C 洗錢控制法 D 聯(lián)合國禁毒公約洗錢常見方式不包括（D）A 現(xiàn)金走私B 直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購買奢侈品不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險費金額的具體含義是什么？(B)A 客戶已繳納的保費 B 客戶按照保險合同應繳納的所有保費 C 應繳納但實際尚未繳納的保費 D 每期保費金額客戶身份識別的基本原則不包括（D）A 風險管理 B 勤勉盡責 C 遵循“了解你的客戶”的原則D 統(tǒng)一性原則金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（D）報送大額和可疑交易報告。A 保監(jiān)會B中國人民銀行C 政府D 中國反洗錢監(jiān)測中心當日單筆或累計交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應當提交大額交易報告。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應當將5萬元的保單提取為大額交易 B應當將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應當同時提取為大額交易金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。A 3B 5C 10D 7金融機構(gòu)應當在本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）工作日。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機關(guān)C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機構(gòu)應當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。前數(shù)中“金融機構(gòu)”指下列哪項？(D)A金融機構(gòu)總部B金融機構(gòu)省級機構(gòu)C金融機構(gòu)分支機構(gòu)D金融機構(gòu)總部及各級分支機構(gòu)1根據(jù)我國反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪1在我國，下列哪個選項不是反洗錢的主體?(D)A司法機關(guān)B行政機關(guān)及其他的專職機構(gòu) C金融機構(gòu)和相關(guān)國際組織D任何與洗錢相關(guān)的單位和個人1《中華人民共和國反洗錢法》的施行日期是(A)A200711 B200731 C200771D20071011我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種B4種C5種D7種我國加入FATA的時間為（B）年A 2006B 2007C 2008D 20162中國人民銀行完成首份《中國洗錢風險評估報告》的時間為（D）年 A 2007B 2008C 2009D 20102客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（A）年 A 5BC 20D 長期2下列不屬于重新識別客戶的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機號碼B 賈某覺得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子D 丙公司要求變更自己的法定代表人2金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱3號令）頒布時間（B）A 2016B 2017C 2006D 20072金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，若第三方未能履行識別客戶身份義務(wù)的，應由誰承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任？（B）A 第三方承擔B 金融機構(gòu)C 雙方共同承擔D 雙方協(xié)商承擔2對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)如何處理？（D）A 只需提交大額交易報告 B 只需提交可疑交易報告 C 可以只提交大額交易報告或可疑交易報告 D 應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告2《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B 偵查機關(guān) C 反洗錢監(jiān)測分析中心 D 國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門2國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，將作如何處理？B A 先批準，但要求金融機構(gòu)限期補正 B 不予批準C 予以批準，但將情況通報反洗錢行政主管部門當?shù)嘏沙鰴C構(gòu) D 不予批準，同時對申請金融機構(gòu)進行處罰2金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應當如何處理？（B）A 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告 C 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測中心 D 及時以書面形式向當?shù)毓矙C關(guān)報告金融機構(gòu)存在下列哪項事實，情節(jié)嚴重的，除處罰單位外，還要對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的3金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應如何報告？(D)A 于結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu) C 于結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)3金融機構(gòu)應當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。前數(shù)中“金融機構(gòu)”指下列哪項？(D)A 金融機構(gòu)總部 B 金融機構(gòu)省級機構(gòu) C 金融機構(gòu)分支機構(gòu) D 金融機構(gòu)總部及各級分支機構(gòu)3按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個工作日內(nèi)完成等級劃分工作？(C)A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執(zhí)法檢查事實認定書 B 執(zhí)法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書3反洗錢調(diào)查過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時，人民銀行可以對該資金進行臨時凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，將處以以下哪項處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標準為？（A）A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的哪個系統(tǒng)進行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)3根據(jù)客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份。B 采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施。C 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對客戶身份進行重新識別。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢活動將給金融機構(gòu)帶來諸多風險，其中不包括哪項？（B）A 操作風險 B 道德風險 C 法律風險 D 聲譽風險4金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當提交什么報告？(D)A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告 C 風險提示報告 D 可疑交易報告4金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后多少小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構(gòu)工作人員 B 只能是金融機構(gòu)C 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D 可以是任何單位和個人4金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負責(C)A 金融高管人員 B 直接責任人 C 金融機構(gòu)負責人 D反洗錢部門負責人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權(quán)向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構(gòu)當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機構(gòu)銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款