【正文】 名有價證券超過規(guī)定金額的，僅需向上級部門報告。業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，金融機構(gòu)要進一步通過對客戶身份進行核查。1銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強與大額現(xiàn)金存取業(yè)務相關(guān)的客戶身份識別工作。1除信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記、。1對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少進行一次審核。1同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按保存。1金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的、以及有關(guān)規(guī)定要求的反映、和其他資料。金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的、以及有關(guān)規(guī)定要求的反映、和其他資料。金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時，應當充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)、等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。臨時凍結(jié)不得超過小時。查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。填空每題2分，選擇每題3分，簡答題每題10分。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務進行客戶身份識別。反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。非關(guān)鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負責下載非關(guān)鍵字段的補正報表（2）收集確認非關(guān)鍵字段補正信息（3）更新非關(guān)鍵字段補正報表（4）在規(guī)定時限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補正結(jié)果導入反洗錢系統(tǒng)。注意保守反洗錢工作秘密。配合有權(quán)機關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當?shù)厝嗣胥y行進行反洗錢行政調(diào)查。建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。A、只能是金融機構(gòu)工作人員B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡答題（一）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應積極履行哪些反洗錢義務？答：建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實2下列說法不正確的一項是（D）A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施2《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理條例》2根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象1反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（C）1郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ABCD）A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務1金融機構(gòu)應在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。D司法查詢的輔助功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導出功能。A、參與調(diào)查義務B、配合調(diào)查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務1根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括。（ABC）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。答案：統(tǒng)版終端登陸（人行核查系統(tǒng)）二、不定項選擇題我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易（ABCD）A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進行銷毀。答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人1金融機構(gòu)應當按照 ____、____、____、____的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。答：關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正1郵政儲蓄機構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務。行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_____________進行維護，由_____________進行審批。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：1網(wǎng)點柜員在辦理須核對客戶有效證件業(yè)務時，當聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件，進一步佐證，確屬真實證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務。答案：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。第三篇：反洗錢考試試題反洗錢知識考試題庫一、填空題客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機構(gòu)不得為_________客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立__________賬戶。28金融機構(gòu)不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處以50萬元以上500萬元以下罰款；并對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接負責人員處以5萬至50萬元罰款。26.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行及公安機關(guān)舉報。，情節(jié)嚴重但未導致洗錢結(jié)果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其處以20萬元以上50萬元以下的處罰。，客戶要求將調(diào)查的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施 。，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政部門或者省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。，認為必要時可以向公安、工商行政管理等部門核對客戶的有關(guān)身份信息。 書面詢問金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的