【正文】 （）《1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開立銀行賬戶時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。（）。（T） 年11 月，國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開第58 屆全體大會(huì)通過(guò)了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（F），是洗錢的中間環(huán)節(jié)。（T）、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（T）。（T），是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。T ，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限于關(guān)系人。T（），是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。()30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中“了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國(guó)際法規(guī)范。()。()《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件?！?) 年2 月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。(F)。()。（）“美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。（）（Egmont Group）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。(T) 年1 月1 日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(T)（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(T)。（F）。(T)，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。A、經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、信托基金賬戶2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）A、基本建設(shè)基金賬戶 B、更新改造資金專用賬戶 C、政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D、財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶2下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A、糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶 B、社會(huì)保障基金專用賬戶 C、住房基金專用賬戶 D、黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶2在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A、開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng)、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C、開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票判斷題答案：XVVVXXVXVX1V1X1X1V1X1X 選擇題答案：BCABCDBABCDBCBCDBDBC1CD1ABCD1BCDE1BDE1ABE1B1AD1AC1B BCD2BCD2ABC2ABCD2BC判斷題： 年6 月29 日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證1對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元1一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)1不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證 C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復(fù)印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出1我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。人民法院簽發(fā)的（C）。A、修訂后的新憲法。D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。A、3 B、5 C、10 D、15根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。A、20萬(wàn) B、50萬(wàn) C、100萬(wàn) D、500萬(wàn)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）等階段。（F）二、選擇題：按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。（T）1金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（F）1當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（F）1金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（F）中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（F）2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（T）金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。1洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害？（1）洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；（3）洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)第二篇：反洗錢試題一、判斷題：日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。1根據(jù)反洗錢職責(zé)的需要，可以采取哪些方式進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查?（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。1反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（3）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。1從事反洗錢工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。1客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。（5）其他可依法采取的措施。（3）實(shí)地查訪。1金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時(shí)完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。（8）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（6）自然人賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（4）其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢部門匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對(duì)客戶身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；（2）持續(xù)性原則。（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（3）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶需要重新識(shí)別？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（√）五、簡(jiǎn)答題：什么是反洗錢？是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。（√）檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（√）除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。四、判斷題在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。A 了解客戶義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；D 制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E 保存記錄義務(wù)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機(jī)構(gòu)違反反洗