【正文】 A．甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元B．乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元C．丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元 D．以上都是，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是（D）A．艾格蒙特集團 B．金融情報中心 C．沃爾夫斯堡集團 D．金融行動特別工作組二、多選題《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）A．中國人民銀行總行 B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C．中國人民銀行地市中心支行 D．中國人民銀行縣（市）支行 “洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC） ：（ACD）A．單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。，應(yīng)當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當同時報告（D）A．上級部門 B．公安部門C．中國人民銀行反洗錢局 D．中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) 23.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”系指（D）A．3個工作日以內(nèi)，含3個工作日B．5個工作日以內(nèi)，含5個工作日 C．8個工作日以內(nèi)，含8個工作日 D．10個工作日以內(nèi)，含10個工作日24.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”系指（A）A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上（C）的情況下，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門制定的機構(gòu)。C．法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。，下列說法不準確的是（B）A．短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。C．金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。A．10萬、2萬 B．20萬、1萬 C．20萬、5萬 D．50萬、5萬，金融機構(gòu)可以不報告的大額交易不包括下列哪種情況？（A）A．定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下。 （D）A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B．金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D．對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施（D）。 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會 9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。A．1萬、1000 B．5萬、5000 C．5萬、1萬 D．10萬、2萬（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A．24 B．36 C．48 D．72 ，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的（A）個工作日內(nèi)補正。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（B）年。（對）1金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對）1金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)對中國人民銀行履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。（對）1外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（對）對單位或個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。（對）金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（錯）金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢察院、稅務(wù)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（對）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（錯）《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關(guān)”包括公安機關(guān)和中國人民銀行。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 12006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質(zhì)1S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心，其職責是（AB）。（B）A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元 C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元四、多選題加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件我國金融機構(gòu)應(yīng)當認真履行反洗錢義務(wù)，建立健全（BCD）等制度。A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人1按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向 當?shù)胤种C構(gòu)報告。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。（A）A、10個 B、5個 C、2個 D、20個1以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，屬于大額交易報告的范圍？（D）A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易 C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易1按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑 C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑1A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。（A）A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的 個工作日內(nèi)補正。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務(wù)院客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。（C）A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、假名賬戶銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關(guān)資料。（B）A、了解客戶制度 B、內(nèi)部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報告制度我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。（B）A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢 制度。中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份。金融機構(gòu)應(yīng)當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（ABCD）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ABD）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識選拔競賽試題1反洗錢業(yè)務(wù)知識選拔競賽試題一、填空題：中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。臨時身份證B:學(xué)生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ABE）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（個人銀行結(jié)算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現(xiàn)金支?。?8．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付