【正文】 (錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)。(對)。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。（對）57．人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。B．法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。（對）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束。客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質 C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（ABCD）A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息 B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？（ABD）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）A、實地查訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機關銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位1金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務憑證 C、賬簿 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件等資料1客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責 D、涉及可疑交易的，是否已上報1銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存1為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（BD）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類1從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動1金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當按規(guī)定提交可疑交易報告。（B）A、開戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證 C、交易記錄、大額交易在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）A、中止為客戶辦理業(yè)務 B、終止為客戶辦理業(yè)務 C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備。按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。（√）25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（√）10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標準。25．金融機構人民幣可疑支付交易報告的最終接受者是 人民銀行總行。9．金融機構的營業(yè)機構經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告 當?shù)毓矙C關 同時報告其上級單位。臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉賬D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當?shù)胤志帧:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。10．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予 紀律處分 ；構成犯罪的，移交司法機關依法追究 刑事責任。26．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是 促進合作，以便更有效地 預防 和打擊跨國有組織犯罪。（√）11．我國尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（√）26．至2004年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔子數(shù)據(jù)報送渠道。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質1S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。（對）對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會 9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。C．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（錯）58.《金融機構反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構。同時報關外匯局當?shù)胤志帧?2．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律反洗錢業(yè)務知識競賽題1答案 選擇題 第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，