【正文】 二、培訓(xùn)效果這次培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》兩門課程開展。三、基層員工在反洗錢工作中應(yīng)履行的職責(zé)鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。身為銀行的一員，我深知反洗錢的重要性,只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。三、實施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。反洗錢工作需要我們以持之以恒信心和耐心持續(xù)工作，這樣才能促進(jìn)我部業(yè)務(wù)更好地長久健康合規(guī)的發(fā)展下去。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：一、基本情況及組織實施根據(jù)工作的安排，按時激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完整了個人信息，上傳了個人照片，并按規(guī)定進(jìn)行學(xué)習(xí)。通過培訓(xùn)，我充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和機(jī)融機(jī)構(gòu)帶來的后果和危害，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的技能和水平，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu)；二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財。第三篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)2012年1季度反洗錢工作培訓(xùn)總結(jié)為了更好地推進(jìn)反洗錢各項的相關(guān)工作，進(jìn)一步改善反洗錢社會環(huán)境，鞏固反洗錢的工作基礎(chǔ)，按照人行的規(guī)定和公司的要求，我部在2012年初制定了各項反洗錢工作計劃。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。在實際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時