【正文】 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分、高級管理人員和其他直接責任人員(B)。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力。(錯)、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯)，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)，單位不可以構成洗錢犯罪主體。(錯)，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(錯)。(對)。(對)，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(對)，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(對)、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)，如政策性農業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律反洗錢業(yè)務知識競賽題1答案 選擇題 第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A：臨時身份證B:學生證 C:機動車駕駛證D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》 D：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部 16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:修訂后的新憲法。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:工商銀行 B:農業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。同時報關外匯局當?shù)胤志帧?．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:20萬 B:50萬 C:100萬D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國C:澳大利亞D。（對）第四篇：1反洗錢知識競賽試題1及答案反洗錢知識競賽試題選擇題。（錯）、單設，不得由其內設機構擔任。（對）、離析階段和融合階段。（錯）、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（錯）58.《金融機構反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構。（錯），可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。（錯）、政、軍機關及其下屬的各類企事業(yè)單位發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。（對）52.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（ABC） （市）支行 ，下列哪些表述正確？（AB）A．外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶B．軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶 C．不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶 D．在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶，可采取方式有哪些？（ABCD） （ABCD）A．洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險；B．大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C．洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；D．金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．兩人的代理協(xié)議 C．被代理人的委托書 《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。（ABC）A．姓名或名稱 B．匯款人賬號 C．匯款人住所 D．匯款人聯(lián)系方式，并考慮下列哪些因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（BCD）A．未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的 ； ； ； （ABCD）A．上游犯罪 B．金融產品 C．支付工具 D．洗錢方法 （ABCD）A．反映洗錢活動最新動向 B．總結和反思反洗錢工作 C．提出政策意見和建議 D．報告工作進展與經驗 ，處于何種階段的洗錢案件不宜在《反洗錢工作簡報》中公開發(fā)表？（ABC）A．人民銀行或金融機構報案后 B．公安機關立案調查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 ？（ABCD）A．核對證件 B．關注異常 C．必要詢問 D．查看憑證（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。C．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。A．負責人 B．董事會C．監(jiān)事會 D．反洗錢工作領導小組 （C）A．接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息C．監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D．要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 （B）A．甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入B．乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額C．丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D．丁公司提前向銀行規(guī)劃貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符（A）