【正文】 。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))。(對(duì))，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(對(duì))“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。(對(duì))。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部 16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)C:澳大利亞D。（錯(cuò)）、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（BCD）A．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 ； ； ； （ABCD）A．上游犯罪 B．金融產(chǎn)品 C．支付工具 D．洗錢方法 （ABCD）A．反映洗錢活動(dòng)最新動(dòng)向 B．總結(jié)和反思反洗錢工作 C．提出政策意見和建議 D．報(bào)告工作進(jìn)展與經(jīng)驗(yàn) ，處于何種階段的洗錢案件不宜在《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》中公開發(fā)表？（ABC）A．人民銀行或金融機(jī)構(gòu)報(bào)案后 B．公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 ？（ABCD）A．核對(duì)證件 B．關(guān)注異常 C．必要詢問 D．查看憑證（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。C．法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 （D）A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D．對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施（D）。A．24 B．36 C．48 D．72 ，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（對(duì)）1外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 12006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大。（B）A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元四、多選題加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件我國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，建立健全（BCD）等制度。（A）A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（B）A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 制度。金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（BC）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。（）28．美國(guó)的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（√）20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（）13．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（√）。（√）4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有 真實(shí)的交易 關(guān)系和 債權(quán)債務(wù)。 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。12．洗錢通常經(jīng)過 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 中國(guó)人民銀行。如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？請(qǐng)列舉企業(yè)在信用社開立基本存款賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些開戶資料？結(jié)合自身崗位的實(shí)際，陳述你對(duì)本單位的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)履行的各項(xiàng)職責(zé)。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)C:澳大利亞D。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。該商行在2007年5月1118日分別收到來(lái)自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)450萬(wàn)元；5月20日，該商行將450萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。7．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證使用實(shí)名。15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報(bào)中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來(lái)源于三大信息庫(kù)： 金融信息庫(kù)，執(zhí)法信息庫(kù) 和 商業(yè)信息庫(kù)。二、判斷題。（√）8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（）16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（）23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（）三、選擇題。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?3．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（2003年3月1日）正式實(shí)施14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶。A、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（錯(cuò)）1對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。A．1萬(wàn)、1000 B．5萬(wàn)、5000 C．5萬(wàn)、1萬(wàn) D．10萬(wàn)、2萬(wàn)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。B．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。A．兼并 B．接管 C．破產(chǎn)和解散 D．變更，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（ABCD）A．地域 B．行業(yè)C．業(yè)務(wù) D．客戶是否為外國(guó)政要 （ABCD）A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證C．賬簿 D．反映交易真實(shí)情況的合同 ？（ABCD）A．廢品收購(gòu) B．旅游 C．餐飲 D．零售 （ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（BD）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（錯(cuò)）55．金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，視涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。(錯(cuò))，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。(對(duì))，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò))。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))。(對(duì))、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(錯(cuò))二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶