【正文】 ．單位在銀行開立存款賬戶時，預(yù)留的印鑒必須是（C）。；；；3國務(wù)院為推動金融機構(gòu)完善服務(wù)定價管理機構(gòu)，嚴格規(guī)范收費行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。；?！靶〗饚臁?，是的需要。，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，其民事責任由公司承擔（），包括代理保險公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。分支機構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價格。歷史明細證明需客戶本人辦理，不可代辦。最后，讓我談?wù)劮聪村X吧，洗錢是有兩個方面的，一是洗黑錢，簡單地來說，洗黑錢就是把非法的收入通過各種手段變得表面看起來是合法的收入；另一方面是洗白錢，即把原來合法的收入通過各種手段將資金轉(zhuǎn)移支持非法的犯罪活動。然后合規(guī)都是有五個方面：一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國公民必須遵守的法律制度；二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農(nóng)村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會監(jiān)督檢查一樣；三、行內(nèi)行為準則，即要做到自身思想語言行為合規(guī)，作為一名銀行員工，尤其是東莞農(nóng)村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動關(guān)系到銀行的利益與聲譽，所以必須要盡快地了解好我們農(nóng)商行的各種規(guī)章制度，調(diào)整好自己平常的不規(guī)范行為；四、行內(nèi)規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對于不了解的業(yè)務(wù)流程需細心銘記，即使犯錯也要勇于承擔并接受批評與改正；五、自律性組織制定準則。（）7根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動或改任較低職務(wù)，不需要重新申請任職資格。（），由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)。對于該類問題需要審計部門認可。； ； ； ,重點監(jiān)控(ABC)；；。；；；（A）和（C）原則，構(gòu)建落實銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的體制機制，履行保護銀行業(yè)消費者合法權(quán)益的義務(wù)。（ABC）。；；；（ABCD）。A、上級機構(gòu)相關(guān)人員B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強的人D、營銷能力強的人26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當自取得之日起___內(nèi)予以處分。、(B)進行核算，收入確認期間應(yīng)與義務(wù)承擔期間相配比，以合理反映各期損益。 （多）因素 （C）的保管方式進行保管及登記。%（含）、一年%（含）、兩年 %（含）、兩年%（含）、兩年 5． 以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說法，正確的是：（C）（D）能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計支付限額。結(jié)合監(jiān)管部門、總、分公司相關(guān)要求，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。重視風險排查工作，公司領(lǐng)導親自掛帥，通過風險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。一、工作回顧我司始終堅守合規(guī)經(jīng)營，將促規(guī)范、防風險落實到具體工作中，將合規(guī)工作進一步具體化。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應(yīng)退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（d） （）成。（d） 13.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（a） （）。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a） （）其他領(lǐng)導簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公文。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負責審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保